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銀行や信用組合は通常、顧客が既存の銀行口座に人を追加することを可能にします。普通預金、当座預金口座、マネーマーケット口座への追加は遅れることなく行われますが、顧客は時々そのような名前の変更をする前に満期に達するために預金証書、またはCDを待つ必要があります。 CDには定期預金契約が含まれているため、銀行は、CDが期間の終了時に猶予期間に入るまで変更を行うことを望まない可能性があります。
消費者の署名者
人々が消費者アカウントに追加されるたびに、新しい署名者と既存の署名者の両方がそのアカウントの新しい署名カードに署名する必要があります。署名カードは時々口座契約を兼ねるが、カードは主に高額小切手の署名を検証するために使用される。 2001年米国愛国者法では、金融機関に対して、新しい顧客ごとに名前、社会保障番号、生年月日、住所、身分証明書のIDを記録するよう求めています。許容されるIDの形式は、通常、パスポートまたは州発行の運転免許証またはIDカードに限られています。
ビジネス署名者
銀行は、人がビジネスアカウントまたはビジネスドキュメントに追加されるときに、個人アカウントへの追加に必要な情報と同じ情報を収集する必要があります。個人事業主は、追加の書類を提出することなく、配偶者を口座に追加することができます。署名者が企業アカウントに追加された場合、企業は金融機関に最新の企業決議を提供する必要があります。一般パートナーシップは、パートナーが追加または削除されるたびに、金融機関に最新のパートナーシップ契約を提供する必要があります。協会のような他の団体は、最新の会員決議を銀行に提供しなければなりません。
死亡時の受給者
顧客は、アカウントがプロバートされるのを防ぐために、自分のアカウントにPOD（Pay-on-death）受取人を追加することを決定する場合があります。 POD受益者には署名権がないため、アカウント所有者が追加したときに署名カードに署名したり銀行に行ったりする必要はありません。口座所有者は、追加される各受益者の名前、生年月日、および社会保障番号を銀行に提供する必要があります。便宜上、銀行はPOD受益者の住所も請求することがあります。
他の名前
信頼を確立した人々は、特定の状況では、エンティティの名前を既存のアカウントに追加できます。取消不能の信託は通常、別個の納税者識別番号（TIN）を持ちます。その場合、銀行はそれらを既存の口座に追加することはできません。ただし、取り消し可能な信頼は、信頼を作成している人の社会保障番号の下に設定されることがよくあります。 TINが同じであるため、金融機関はこれらの信頼を既存のアカウントに追加できます。状況によっては、配偶者の信頼にも同じことが当てはまりますが、州ごとに規則は異なります。