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あなたが証券業界の登録代表者である場合、または今後そうなることを望んでいる場合、破産の申請は必ずしもあなたの経歴を妨げるものではありません。しかし、それを秘密にしておくことはできません。個々の州には独自の規則と規制があり、一般的にFINRAとして知られている金融業界規制当局は、2015年7月1日から有効な予備調査の要件を強化しました。
FINRAの機能
FINRAは証券業界の監視役であり、自らを監視しています - それは自己規制的です。証券取引法は1934年に組織に命を吹き込みました。これは証券取引委員会によって監督され、ブローカーの免許を取得し、一般の人々と取引するすべてのものを含むメンバーファームを統治しています。 FINRAは、倫理基準が満たされていることを確認し、顧客および顧客から逃れた、またはそうでなければ害を及ぼしたブローカー、企業および代表者を懲戒するための行動をとります。
報告する義務
証券会社に仕事を申し込むときは、フォームU4に記入しなければなりません。 証券業界の登録または譲渡のための統一申請 そしてそれをあなたの雇用主に提出してください。あなた、またはあなたが管理している会社が過去10年以内に破産を申請した場合は、この情報をフォームに記載する必要があります。破産はあなたの免許を自動的に妨げるものではありませんが、それを報告しなかったことは 法定失格。 あなたが破産を申請した場合、あなたの申請は自動的に受理されません。それはの影響を受けます 手動レビュープロセス 言い換えれば、FINRAはあなたの状況の詳細を調査します。自分の経歴に、規制違反の罪を犯したり犯罪歴があるなど、他の不快な事件が含まれていない場合は、承認される可能性が高くなります。
会員企業の役割
たとえあなたがそれを開示しなくてもあなたの破産申告はたぶん明るみに出るでしょう。 2015年から、FINRAは証券会社が行うことを要求しています すべての応募者のバックグラウンドチェック そして、そのフォームU4に含まれている情報を確認してください。これも 公開レコードの検索 - そしてあなたの破産は公記録の問題です。あなたのブローカーは、経歴確認が行われ、フォームを提出してから30日以内に公の記録チェックを完了しなければならない限り、そのフォームをFINRAに提出することはできません。 FINRAも独自のレコード検索を行います。
破産法
FINRAの要件と規制の他に、米国破産法には独自の規則があります。あなたが商品ブローカーまたは株式ブローカーとして積極的に働いているなら、あなたは第7章個人破産の申請に限定されます。あなたは、あなたが3年から5年にわたって裁判所の監督下であなたの借金を返済する破産の形、第13章を申請することはできません。