目次:
あなたが当座預金口座または普通預金口座に入金できる金額に制限はありません。いくつかの手続きを除いて、大量のお金を入金するプロセスは、少額のプロセスと似ています。これらの手続きは、金融機関がマネーロンダリングの可能性を検出するために作成された銀行秘密法に準拠するのを助けます。金額に応じて、あなたのお金は数営業日以内にあなたに利用可能になります。
あなたのお金を入金する
少額の場合と同じように、銀行で入金伝票を完成させます。現金および小切手がある場合はその金額と、該当するボックスに合計金額を書き留めます。あなたの運転免許証や州の身分証明書など、法的な形式の写真付き身分証明書を窓口に見せます。社会保障カードも提示してください。法律により、出納係は資金の源泉など、金銭に関するいくつかの質問をし、通貨取引報告書にその情報を記録する必要があります。このレポートは内国歳入庁のためのもので、顧客が10,000ドル以上の入金または出金をするときに必要です。あなたは取引の終わりに領収書を受け取ります。
疑わしい活動報告
あなたの銀行は、違法かもしれない行動に気づいたとき、疑わしい活動報告、またはSARを提出しなければなりません。例えば、銀行が同じ支店でも同じ支店の異なる支店でも、一定期間に渡って少量のお金を入金してCTRを提出しようと試みるのを禁止するのは違法です。これは構造化と呼ばれ、IRSが金銭を没収する可能性があります。窓口係にCTRを提出しないように依頼すると、代表者もSARを提出する可能性があります。
現金による入金手数料
銀行によっては、銀行の内部方針および口座の種類によって指定された金額を超える金額を、現金で支払う必要があります。これはトランザクションを完了するのに必要な時間量によるものです。法人顧客にとっては手数料がより一般的ですが、銀行によっては個人に対して請求するものもあります。 Chaseは、口座に関連する現金の限度額を超える現金での入金100ドルごとに25セントを請求します。一方、CapitalOneは、10,000ドルの限度額を超える1,000ドルごとに1ドルを請求します。
小切手で保留
FDICのRegulation CCは銀行の預金を扱います。銀行は5,000ドル以上の小切手預金を保留する必要があります。 5000ドルまでの金額を入金すると、銀行は2営業日の間それを保留することができます。 5000ドルを超える金額は7営業日後にリリースされます。 30日以内のアカウントの保留は長くなります。これらの新しいアカウントについては、9日後にお金が利用可能になります。