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保守的な投資家の多くは、お金を投資するときに高いリスクを負うことを望んでいません。単独で投資プールの奥深くに飛び込むのではなく、それは怖い思い込みになる可能性がありますが、彼らは他の投資家と自分自身を取り囲むことによって彼らの快適さのレベルを高めることを好みます。彼らのお金は投資信託への集合的で多様な投資をするために一緒にプールされます。
投資信託とは何ですか？
投資信託は、プロのマネーマネージャーによって運営される投資ビークルです。米国証券取引委員会（SEC）によって登録され、SEC登録アドバイザーによって管理されているミューチュアルファンド会社は、複数の投資家の資金を合同投資にまとめます。各投資家は株式を通じて結合されたファンドの比例的な所有権を持ち、それらはポートフォリオにまとめられています。投資家は証券取引所などの流通市場から投資信託の株式を購入することはできません。彼らは投資信託から直接または投資信託ブローカーを通して株式を購入しなければなりません。投資家が自分の株を売却したい場合、彼女はそれらをファンドまたはファンドのブローカーに売却することができます。
投資信託の長所
多くのお金がない投資家でさえ、通常ミューチュアルファンドに投資することができます。一部のブローカーは最低限の投資がないため、初心者の投資家でもミューチュアルファンドに手を出すことができます。投資にはリスクがありますが、投資信託の分散の仕方から、投資信託は株式や債券などの他の種類の投資よりも比較的リスクが低くなります。単一の会社に投資するために個々の株を購入するのではなく、投資信託投資家のプールされたリソースが、さまざまな範囲の会社または業界に投資されます。この多様化により、投資家は投資エッグをすべて1つのバスケットに入れることの落とし穴を避けることができます。投資家が自分のミューチュアルファンドの株式を引き換えることを望む場合、彼女は任意の営業日にそれを行い、1週間以内に自分のお金を受け取ることができます。 SECは、ミューチュアルファンド会社は自社の株式を償還した後7日以内に投資家に支払いを送付しなければならないと述べています。
投資信託の短所
おそらく投資信託に投資することの最大の欠点はあなたが作るどんな投資でも保証が決してないということです - すべての投資はリスクの尺度を持っています。あなたが投資信託に投資するとき、あなたはあなたの投資の額に加えて料金と経費も見ています。手数料には管理費や年会費が含まれ、その他の費用には販売費や営業費が含まれる場合があります。あなたのミューチュアルファンドがあなたの投資からマイナスのリターンを生み出したとしても、あなたはファンドの料金を支払わなければなりません。そして、あなたはあなたのミューチュアルファンド会社やファンドブローカーがどの投資をするかをコントロールすることはできません。共同ポートフォリオで他の投資家と一緒にあなたの資金がプールされると、ファンドブローカーは組み合わされたリソースへの投資方法を決定します。
投資信託の種類
SECは、4つの主要な種類のミューチュアルファンド、すなわち、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンドおよび目標日ファンドをリストしています。ストックファンドは、収入を補うために定期的に配当を支払うインカムファンドや、インカムファンドのように定期的に支払うわけではないにもかかわらず平均より高い潜在的リターンを提供する成長ファンドを含む、多数のカテゴリに細分されます。債券ファンドは、その目的がハイリターンを生み出すことであり、比例して高いリスクを伴うことが多いという理由で、リスクだけでなく種類によっても大きく異なります。マネーマーケットファンドは、短期間で質の高い投資にのみ投資するため、通常は低リスクの投資です。ライフサイクルファンドとも呼ばれる目標日ファンドは、主に特定の目標、つまり投資家の退職日を中心に構成されています。ターゲットデートミューチュアルファンドは、株式や債券など、特定のファンドの戦略に応じて時間の経過とともに変化する多様な投資の組み合わせを提供します。
投資信託の例
キップリンガーの2018年のミューチュアルファンドランキングのレポートによると、スタンダード&プアーズの500株指数は、2017年にそのミューチュアルファンド投資家に22％の利益をもたらしました。高性能社債ミューチュアルファンドの例としてのボンドファンド。マネーマーケットミューチュアルファンドには、米国財務省ファンドへの投資および