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通常、ペナルティを支払うことなくあなたの401kのプランからお金を取り出すためにあなたが59 1/2の年齢に達するまで待つ必要があります。ただし、内国歳入庁では、この規則に対するいくつかの例外が認められています。そのうちの1つは、55歳になった後に引退した場合に違約金なしの配給を受けることを許可します。配給を受けた後、あなたが所得税申告書を提出するときに違約金を避けるためにすべての適切なフォームに記入してください。ただし、それでも分配金に対して所得税を支払う必要があります。
ステップ
あなたの401kプラン管理者から入手可能な適切な書類を完成させることによってあなたの401kプランから配布を要求してください。仕事を辞めたので、配布を受けることができます。
ステップ
フォーム1040を使用して、所得税の課税年金と年金の分配として分配額を報告します。この額は課税所得としてカウントされ、あなたの限界税率で課税されます。あなたが配給を受けるためにあなたが59 1/2歳以上になるまで待っても、あなたはこの税を避けることはできません。
ステップ
あなたのディストリビューションに余分な10パーセントの早期撤回ペナルティを支払うことを避けるためにフォーム5329に記入してください。 1行目に分布の金額を報告し、2行目にもその金額を報告します。2行目の横に、55歳以上になった年に仕事を辞めたためにペナルティがないことを示す "01"を書きます。 IRSはこの例外の金額を制限していないので、これは早期の撤退ペナルティを排除します。