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小切手やその他の種類の支払いには適用されない現金での入金に対する追加の報告要件があります。銀行は、疑わしい現金預金、および10,000ドル以上の高額現金預金を報告する必要があります。銀行は、銀行が多額の現金預金を受け取ったことを内国歳入庁（IRS）に知らせるために通貨取引報告書を提出します。これは、他の種類の企業が提出するForm 8300とは異なります。
トランザクション定義
預金者が1万ドルの現金での入金をしなくても、銀行は通貨取引報告書を提出することができます。この規則は、預金ではなく単一の取引を指すため、預金全体が同じ取引の一部であると信じる場合、銀行は報告書を発行する必要があります。ビジネスでは、これは1日分の収入の保証金を表します。たとえば、ある小売店が1日に6,000ドルの現金を売上から入金し、その翌日に5,000ドルを入金した場合、銀行は2つの異なる取引を記録し、それらをIRSに報告しません。マネージャーが午前中に6,000ドル、夕方に5,000ドルを預け入れた場合、銀行は11,000ドルの単一の預金取引を報告します。
疑わしい活動報告
銀行はIRSに疑わしい活動報告書を提出することもできます。銀行は、顧客が違法な事業からのマネーロンダリング、盗まれたマネーの預け入れ、または別の犯罪を犯しているように見え、かつその預金が少なくとも5000ドルである場合にのみ、この形式で送金します。銀行はいかなる規模のデポジットについても疑わしい活動報告を提出することができます。容疑者が最低1万ドルを預ける場合、銀行は疑わしい活動報告とともに通貨取引報告も提出する。
識別
銀行は、通貨取引報告書を提出する際に預金者の身元を証明する必要があります。つまり、預金者が大きな現金での預金をするには追加の書類が必要になります。内国歳入庁によると、預金者を特定するための窓口など、銀行との既存の関係は十分ではありません。銀行からの署名、デビットカード、またはクレジットカードは、小額の入金には使用できますが、大入金には、パスポート、運転免許証、軍用ID、またはその他の政府発行の身分証明書を提示する必要があります。
マネーサービスレポート
銀行が他国の預金者の親戚に小切手を送ったり、トラベラーズチェックを発行するなど、マネーサービスを提供している場合は、別の不審な取引レポートがあります。このレポートは、標準現金預金の報告しきい値の半分で必須です。疑わしい取引が2,500ドルを超える場合、IRSにレポートを送信します。