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Offshorecompany.comによると、オフショアバンキングは、規制が不十分で安全でない環境での脱税およびマネーロンダリングの形態と見なされることがよくあります。しかし、ウェブサイトでは、オフショアバンキングが「洗練された安定したバンキング規制」を提供していると説明しています。オフショア銀行センターのごく一部は規制が不十分な場合がありますが、実質的なセキュリティを提供するため、ケイマン諸島、チャネル諸島、スイスなどの場所に口座を開設するのは、潜在的なオフショア口座保有者または投資家の責任です。オフショア銀行業務の機能には、資産保護、プライバシーおよび取引関係のための減税が含まれます。
資産保護
オフショアバンキングは、口座名義人の資産を保護する手段として機能します。経済的または政治的に不安定な国に住んでいる人は、そのような資産保護から恩恵を受けます。多くの国では、口座保有者または投資家の資産を保護するために、タックスヘイブンとしての役割を果たす、税金負債をほとんど、またはまったく提供しない、オフショアバンキングが可能です。
プライバシー
個人は、オフショア銀行業務の目的で国際的な事業会社（IBC）を設立することができます。 Offshorebank.netによると、個人がオフショア銀行の口座名義人になったら、彼は自分の国に口座の所有権を明かすことを要求されません。この個人は、オフショア会社が所有者とは別の独立した事業体と見なされるように、基盤を確立することができます。さらに、オフショア銀行口座は、IBCが設立された銀行以外の銀行に開設されるべきです。この分離により、アカウントのセキュリティとプライバシーが向上します。
税金軽減策
MyOffshoreAccounts.comによると、口座名義人がオフショア銀行口座に預けられているお金で利子を稼ぐとき、税は稼いだ利子から差し引かれません。
口座名義人に減税を提供することで知られている管轄はアンドラです。ここでは関税と地方財産税のみが関係しています。アンドラには銀行の税制はありません。口座名義人が高課税国で事業を行う場合、取引、免許および投資はマルタなどの沖合の場所で行われるべきです。その後、収益はアンドラの会社に転送する必要があります。アンドラの会社は税金を払っていません。しかし、その管轄は、Offshorebank.netに基づいて、事業活動がアンドラ市民によって過半数所有されることを要求します。