メリルリンチアカウントを閉じる方法

メリルリンチの口座を閉じるための実際のプロセスは簡単ですが、あなたはクロージャー料金に直面するかもしれません。個人の退職金口座などの特定の種類の口座では、閉じる前に追加の事務処理と処理が必要になる場合があります。

プロセス

メリルリンチアカウントを閉じるには、あなたの最初のステップは、会社の当局に連絡することです。 通常、これはあなたのブローカーになります。ただし、ブローカーに不満を抱いている場合は、ブランチマネージャーまたはオペレーションマネージャーに相談してアカウントを閉じることもできます。あなたは毎月の明細書に記載されているか会社のウェブサイトに掲載されている電話番号でこれらの個人のどれにでも電話をかけることができます。あなたは直接支店を訪れることもできます。あなたのブローカーに尋ねるか、あなたが連絡する人は誰でもあなたのアカウントを閉じるためにあなたがする必要があるものを。

通常の投資口座

通常の投資アカウントを持っていて、小切手を単にあなたに郵送したいのであれば、通常、追加の事務処理を完了する必要はありません。 ただし、一部の支店では、署名された手紙で郵送するように依頼されることがあります。そうすれば、それらのファイルの記録が残ります。あなたが現金や投資を他の会社に譲渡したい場合は、譲渡フォームを完成させる必要があります。振替用紙は、資産の送付先を指定するために必要です。

退職口座

あなたがIRAのような退職プランを持っているならば、あなたはあなたの口座を閉鎖しそしてあなたの資産を撤回するためにIRA分配フォームを完成させなければならないでしょう。 IRAのお金は一度も課税されたことがないので、小切手を要求した場合に源泉徴収を希望するかどうかを示す必要があります。税金や罰金を避けるために、通常は他の金融機関に直接ロールオーバーを依頼するのが最善です。通常の投資口座と同様に、資産を他の場所に送っている場合は、IRAの送金フォームにその旨を記載する必要があります。

料金と費用

どんな種類の口座閉鎖でも、メリルリンチに手数料を支払うことを期待してください。 あなたが彼らにあなたの口座を移転した場合、ただし、一部の受信ブローカーはあなたに手数料を払い戻します。アカウントの資産を清算している場合は、通常、自分が行った取引についても手数料を支払う必要があります。他の会社ではなくあなたに送られるIRAからの現金分配は、完全に課税対象となります。 59歳未満の場合は、通常10パーセントのペナルティが課されます。