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米国で証券を売ることを望む誰かが、以前は全米証券業協会（NASD）であった金融業界監督局（FINRA）によって管理されたシリーズ7証券検査に合格しなければなりません。この試験に合格した方は、米国のブローカーディーラーの登録代表者になることができます。 Series 7ブローカーが困難な状況に陥った場合、彼は破産を宣言する前に自分のライセンスを取り消す可能性を考慮する必要があります。
破産の宣言
第7章または第13章の破産を宣言することは、通常、財政的に延滞し、債務を支払うことができない人々にとっての最後のステップです。破産により、賃金や訴訟などの徴収行為が自動的に停止されますが、必ずしも望ましいわけではありません。財務アドバイザー、ブローカー、コンサルタントは、免許を取り消しまたは制限することがあります。破産は最大10年間クレジットレポートに残り、通常は追加のクレジットを取得できません。
FINRA
金融業界規制当局（FINRA）付則の第3条第4項によると、破産申請は個人をFINRAメンバーファームとの関連付けから失格とするような出来事ではありません。 FINRAは、米国で営業している証券会社の最大の独立規制機関です。その目的は、証券業界が公正かつ誠実に運営されるようにすることで投資家を保護することです。 FINRAは、631,110を超える登録証券代表者を監督しています。
州破産法が変わる
破産法は州によって異なります。いくつかの州は他よりも制限的です。イリノイ州Des Plainsの弁護士WorwagおよびMalyszによると、すべての個人が破産救済を受ける権利があるため、CPA、不動産業者、および医療および法律専門家が保有するものなどの専門免許は破産申請の影響を受けません。財政的な助言を与えるために免許を与えられた個人だけがイリノイでその免許の更新を拒否されるかもしれません。
結局のところ、それは重要なのは会社の決定です
一日の終わりに、第7章破産を伴うブローカーが会社にとって資産であるかどうか、または状況が問題の会社の完全性を置くかどうかを決めるのは個々の証券会社または投資会社次第です。