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「ファイナンシャルアドバイザー」と「ファイナンシャルプランナー」という用語は、資金管理のアドバイスを求めている人にとっては混乱を招く可能性があります。業界の専門家がこの用語を誤用したり、単により広いアドバイザの定義に固執したりすると、問題はさらに複雑になります。投資家は、潜在的な顧問と面接して、その人の経済的ニーズを満たすためのその人の正確な資格、サービス、および経験を見つける必要があります。
財務アドバイザーの定義
「ファイナンシャルアドバイザー」は、株式ブローカー、保険代理店および銀行家を含む金融専門家を網羅する包括的な用語として機能します。広い定義は、ファイナンシャルアドバイザーが分野によって大きく異なる幅広い資格とサービスを持っていることを意味します。一般的な資金管理の援助を探している人は、ファイナンシャルプランナーと呼ばれるアドバイザーグループに集中することからより多くの恩恵を受けるでしょう。
ファイナンシャルプランナーの定義
ファイナンシャルプランナーは、長期的な財務目標を設定するためにクライアントと協力します。サービスには、退職金口座、納税申告、投資資産およびリスク管理が含まれます。計画担当者は、多くの場合、金融商品を顧客に直接販売することも、顧客に代わって商品を購入することもできます。ファイナンシャルプランナーを探している人は、提供されているサービスとそのプランナーの資格について調査する必要があります。
ファイナンシャルアドバイザーの資格
ファイナンシャルアドバイザーから資金管理を求める個人は、どこで援助を求めるかを絞り込み、次に各分野にどのような資格があるかについて調査する必要があります。たとえば、証券ブローカーは金融業界規制当局からライセンスを受けていますが、保険代理店は業界全体の認証を受けていません。保険代理店を探している投資家は、代理店の履行履歴とサービスをより深く調べる必要があります。
ファイナンシャルプランナーの資格
Certified Financial Planner規格委員会は、資格のあるプランナーに認証を発行し、地域の支援を求める投資家向けにオンラインでCFP Professionalを検索する検索ツールを提供します（「参考文献」を参照）。計画者は、認定を受けるために教育と倫理を含む試験に合格する必要があります。投資家はそれでも認定プランナーに参照やその他の資格を求めるべきですが、CFP認証は重要な出発点として役立ちます。