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401kを新しい雇用主に譲渡する方法。新しい雇用主と仕事を見つけることに対するあなたの熱意は、財政的責任を伴う必要があります。あなたの新しい401kアカウントを最大化するために、あなたはあなたのリターンを増やすためにできるだけ早く古い資金を移す必要があります。ある雇用主から他の雇用主への資金移動のプロセスは、いくつかの簡単なステップで達成できます。
ステップ
転送プロセスをスピードアップするためにあなたの古い雇用主からの選挙用紙を要求してください。選挙用紙には、退職金を確実に入金するために、新しい雇用主、新しい401kの管理人、および関連するアカウント情報を記入する必要があります。
ステップ
あなたの401k口座へのタイムリーな引き出しを確実にするためにあなたの新しい雇用主に直接預金シートを提出してください。あなたの雇用主がスポンサーとなっている401kに提出された新しい資金は、銀行預金または振替の代わりに給与から引き出される必要があります。
ステップ
過去の401kアカウントで使用した寄付レベルを確認して、新しいアカウントの延期を決定します。過去と将来の雇用の間の期間は、あなたの退職基金の状況と一緒にあなたの財政状況を評価するのに良い時期です。
ステップ
あなたの401kのための新しいコースを決定するためにあなたの新しい雇用主の投資オプションのリストをチェックしてください。各雇用主は、新入社員へのインセンティブとして、競争とは異なるさまざまな退職金を提供しています。あなたはあなたの退職資金を活性化させるために過去の仕事と同じ投資計画に固執するのを避けるべきです。
ステップ
受託者から受託者への直接振替により、401kロールオーバーに関連する所得税を避けることができます。あなたは、資金を税務上あなたの手の届かないところに保管するために、資金が会社間で電子的に転送されることを要求することができます。
ステップ
元退職基金マネージャーに小切手を請求して、401kの資金の方向を管理します。この小切手を受け取ったら、その会計年度中の所得税を回避するために、60日以内に新しい401kのカストディアンを通じて資金を入金する必要があります。
ステップ
正確性を確保するために、古い選挙用紙と入金シートを新しい文書と比較します。あなたはあなたの401Kに影響を与える可能性がある事務ミスを避けるために口座番号、税金データと連絡先情報を数回チェックするべきです。