目次:
銀行は、顧客の個人退職金口座のカストディアンとして機能します。 IRAアカウントは、多くの場合、預金証明書または普通預金口座の形式を取ります。必要な免許を持っている銀行員も投資信託IRA口座を売っています。内国歳入庁は、60日以内に資金が再投資される限り、IRA口座をあるカストディアンから別のカストディアンに振り替えたことに対して人々に罰金を科すことはありません。カストディ銀行のCDレートが競争力を失うと、人々はしばしばIRAを動かします。 IRAロールオーバーは口座名義人が物理的に資金を移転するのに対し、IRA移転は管理人が直接資金を交換するときに発生します。
ステップ
IRAアカウントを移動したい銀行に移動します。カスタマーサービス担当者に相談し、あなたの名前でIRAアカウントを設定するように依頼してください。あなたの名前、住所、電話番号、ID、その他の彼が要求する情報を提供してください。アカウントに関連する書類に署名します。どのような種類の投資をIRAの資金に充てたいかを決めて、あなたが収益とともに返済する予定があるときには、担当者に伝えてください。
ステップ
IRA口座を持っている銀行に行きます。あなたの利益のために、口座を閉鎖して小切手を新しい銀行に支払わせるように代表者に依頼してください。資金が譲渡され、引き落とされていないことを示すために、担当者がIRA配布フォームに正しく記入するようにしてください。 IRA配布フォームのコピーを要求してください。
ステップ
60日以内に新しい保管銀行に戻ります。担当者に小切手を渡し、選択した商品にお金を投資するように指示します。領収書、およびトランザクションによって生成されるCD契約などのその他の事務処理を要求します。