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ポートフォリオを多様化する1つの方法は、混合ミューチュアルファンド、またはブレンドファンドに投資することです。このタイプのファンドには成長株とバリュー株の両方が含まれており、大、中、または小企業に特化する場合があります。あなたの財務目標とリスク許容度に応じて、そのようなファンドはあなたのポートフォリオにおいて重要な役割を果たす可能性があります。成長株とバリュー株の違いを知ることで、ブレンドファンドが自分に適しているかどうかをより的確に把握することができます。
成長株
成長株は、その収益、したがって株価が、株式市場全体よりも早く成長すると予想される会社の株です。このような企業は通常研究開発に収益を再投資するため、これらの株式はほとんどまたはまったく配当を支払わない傾向があります。
バリューストック
有価証券は、会社の利益と比較して比較的低い価格で販売されている株式であるため、市場では過小評価されていると見なされます。これらの株式はしばしば定期的な配当を支払います、そして投資家が彼らの本当の価値を見るときすぐに正当化することができます。
あなたの賭けをヘッジする
成長株が好調に推移すると、価値株は遅れをとる傾向があります。ミューチュアルミューチュアルファンドで両方を所有しているということは、どの資産タイプが長期にわたってより良く機能するかを推測する必要がないことを意味します。市場がどの方向に進んでも、理論的には少なくとも1つの市場から利益を得ることができます。
リスク
特定の持ち株によっては、一部のブレンドファンドは成長ファンドよりもリスクが低く、バリューファンドよりもリスクが高い場合があります。ただし、すべてのブレンドファンドは、成長株またはバリュー株にのみ投資するミューチュアルファンドよりも多様化しています。一般的に、両方の種類の株式への投資は、ボラティリティを低下させる傾向があり、ファンドの株価の大幅な変動を招きます。これはあなたが長期にわたって大量のお金を失うという可能性を減らすことができます。
ブレンドファンドとバランスファンド
バランスファンドとブレンドファンドを混同しないでください。ブレンドファンドには株式しか含まれていませんが、バランスファンドには株式と債券またはその他の債券投資が混在しています。このため、ブレンドファンドはバランスの取れたファンドよりもリスクが高い傾向があります。
右ミックス
あなたが投資する前に、ブレンドファンドがバリュー株と比較して成長株にどのくらいのお金を持っているかを調べてください。資産タイプごとに別々のファンドを選択することで、ポートフォリオに適した比率を作成できる可能性があります。これは、たとえば、有価証券をより重視するのに役立ちます。オンラインツールを使用すると、特定のミューチュアルファンドが各種類の株式にどれだけのお金を費やしているかを確認できます。