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非常に多くの異なる投資オプションがあるので、どれがうまくいっているか、そしてどれが不振であるかを見分けるのは難しいかもしれません。あなたの投資がどのように行われているかを監視するために、あなたは投資の保有から生じた損益の合計額を考慮に入れた実現収益式を使うことができます。あなたの投資がどのように行われているかを知ることは、あなたが将来より良い決断をするのに役立ちます。
実現収益を計算する
投資から得られる収益には、実際には2つの要素があります。投資の価格の増減と、投資を所有している間に受け取る収入です。たとえば、株式が株主に四半期ごとに配当を支払ったり、債券が四半期ごとに利子を支払ったりします。収入部分を含めるのを怠ると、あなたはあなたの配当支払い型株または所得担保債券のパフォーマンスを過小評価している可能性があります。
実現収益率を計算するには、終値から始値を引いて投資額の増減を計算します。それから、あなたが投資を所有している間にあなたに支払われた収入を加えてください。
たとえば、年初に50ドルで株を購入し、年末に49ドルの価値があるときに株を売るが、四半期ごとに1ドルずつ配当を支払ったとします。 49ドルの終値から50ドルの始値を引くと、値から1ドルを失ったことがわかります。しかし、4ドルの配当を追加して、実現した投資収益率が実際に3ドルであることを確認します。あなたが収入の要素を無視していたら、あなたは誤ってあなたが投資でお金を失ったと思ったでしょう。
パーセンテージとしての実現収益
実現収益をドルの数値として計算することは有用ですが、異なる規模の投資の相対的なパフォーマンスを比較することはできません。例えば、500ドルのリターンは素晴らしいように思えるかもしれませんが、あなたが10万ドルを投資しなければならなかった場合よりもあなたが1,000ドルを投資しなければならなかった場合の方がずっと良いです。
実現収益率をパーセンテージで計算するには、実現収益量を初期投資額で割ります。次に、結果に100を掛けて小数点をパーセントに変換します。たとえば、50ドルの投資で3ドルの収益を実現した場合、3ドルを50ドルで割ると0.06になります。次に、0.06を100倍して、投資から6％の収益を達成したことを確認します。