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4月15日または内国歳入庁からの予期しない手紙があなたの背骨に震えを送った場合、それ以上震えないようにしてください。何を守るべきか、何を投げるべきか、そして質問があなたの道に来たときにどのように準備されるべきかを知ることはそれほど難しいことではありません。必要なのは、ごくわずかな計画と構成、いくつかの簡単なツール、そして1年のうちの約1時間です。
税金
最低3年間、税務記録とすべての補助書類を保管してください。しかし、それを最大7年間保持するのが賢明です。 IRSがあなたの収入を25パーセント以上過少に報告しているとあなたが信じているならば、彼らはあなたに挑戦するための6年間を持っています。その他の基本的な誤りには3年間の制定法があります。給与明細を1年間保管し、W-2ステートメントと照合します。あなたのW-2が正しいと仮定して、スタブを破壊して、あなたの補助税務書類とともにW-2を保管してください。
退職プラン
各口座の年次明細書を受け取るまでは、四半期ごとの401kおよびその他の退職年金明細書を1年間保管してください。情報の正確性を確保するために、四半期報告書と年次報告書を調整します。年次報告書が正しいと仮定して、四半期報告書を破棄し、アカウントを持っている限り年次報告書を保管してください。あなたの個人退職金口座への寄付が税控除の対象にならない場合は、あなたが口座を持っている限り記録を保管してください。あなたが資金を引き出すとき、あなたは税金がすでに支払われたことを証明する必要があるかもしれません。
ブローカー口座明細書
株式を売るまで仲介取引明細書を保管してください。それらが売られた後、あなたはあなたの納税申告書を裏付ける文書としてそのステートメントを含める必要があります。
住宅記録
あなたが家を所有している限り、あなたの家の購入の費用または修理や更新に関する記録を保管してください。あなたの家の売却に関連するすべての記録は6年間保存されるべきです。
クレジットカードの明細と領収書
毎月の明細書が届くまで個々のクレジットカードの領収書を保管し、正確性を保証するために2つを照合してください。領収書は細断処理される可能性があり、税関連の情報を含む明細書はすべて、あなたの補助的な税務書類とともに保存する必要があります。
請求書
キャンセルされた小切手など、支払いの証明があると仮定して、1年間ほとんどの請求書を保管します。ただし、大きなチケットアイテムの請求書は、そのアイテムを所有している限り保管してください。これらは家具、車、高価な宝石類および電気器具を含むでしょう。保険金請求を提出する必要がある場合は、その書類が必要になります。
セキュリティ
今年の記録は、箱やファイルキャビネットに入れて自宅に保管できます。取り替えるのが困難であるか高価であるであろうどんな記録のためにでも耐火性のファイル箱か安全な預金箱を考えてください。重複している、または必要ではない文書を破棄しますが、安全に実行してください。定期的に銀行は顧客のために文書を細断処理することに同意するか、あなた自身のシュレッダーを購入します。個人情報の盗難に遭遇することは避けてください。