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健康貯蓄口座は、医療費を支払うためにお金を節約するために特別に設計されたIRS認定、非課税口座です。これらのアカウントには特定のIRS認証は必要ありませんが、通常は銀行または保険会社で保持されている必要があります。 HSAアカウントを持っていて、適格な医療費を支払う必要がある場合は、HSA管理者または管理人に配布を依頼することができます。
ステップ
HSAの管理人または受託者に連絡してください。 HSAの明細書にカスタマーサービス番号が記載されているはずです。ここには、まだ「テスト期間」に入っているかどうかについての情報があります。これはあなたの最初の投稿の月から始まり、HSAが存在する13月の月の終わりまで続きます。
ステップ
その費用が適格な医療費であるかどうかを判断します。そうするためには、あなたはまずあなたが高控除健康計画の要件を満たさなければなりません。年次健康診断、小児科のケア、聴覚障害、視覚障害、予防接種、スクリーニング評価に関連して経費を払い戻すことができます。適格な医療費は、あなた、あなたの配偶者、または年次確定申告書で請求された扶養家族に関係します。
ステップ
配布フォームをリクエストしてください。テスト期間中にあなたがディストリビューションの対象となる場合、そのディストリビューションは非課税ではなく、収入に追加されます。あなたが給付を受ける資格がない場合でも、あなたは分配を受けることができ、それは所得に追加され、10パーセントの違約金を課されます。
ステップ
正式名、住所、銀行口座番号、およびルーティング情報を含むすべての関連情報をフォームに記入してください。あなたは一括払いまたは定期的に支払いをすることができます。 IRSからの免税配布の証明として領収書が要求されない限り、領収書を提出する必要はありません。
ステップ
あなたの医療費の正確な記録を保管してください。多くの場合、あなたは直接支払いをするためにHSA資金を使ったり、すでにサービスの支払いを済ませていればあなたに返済するためにあなたの医師から請求書を受け取るでしょう。 HSA資産が枯渇した場合は、すべての医療費請求記録をHDHP保険会社に送信する必要があります。他に支払い方法がない場合は、他の福利厚生プランの対象となる可能性があります。
ステップ
配布を記録するには、Form 1040またはForm 1040NRにForm 8889を付けてファイルしてください。これらの用紙の21行目で、HSAから配布された金額の横に「HSA」と入力します。