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ステップ
投資可能資産には、銀行口座にある残高、預金証明書、投資信託、株式、債券が含まれます。現金価値のある保険契約も、退職金口座に保有されている資金と同様に投資可能資産とみなされます。不動産資産は通常、非流動資産として分類されます。なぜなら、あなたは必ずしもいつでもあなたの家を売ることはできないからです。あなたが常にあなたの分け前を買う気がある人を見つけることができないので、非公開会社のあなたの所有権の分け前はまた非流動性または投資不可能な資産を表します。自動車や宝石などの他の種類の財産も、あなたが何年もの間清算することができないいくつかの長期証券と同様に非流動的です。
資産
投資する
ステップ
あなたが他の金融機関で保有している資産を清算し、あなたのブローカーを通してそのお金を再投資することができるので、投資顧問はあなたの投資可能な資産についての情報を明らかにしようとします。証券を購入するたびにブローカーは手数料を受け取ります。あなたが現在所有しているミューチュアルファンドを清算せずに、それらのファンドを別の証券会社に移動させたとしても、その会社はまだそれらの株式でお金を稼ぐことができます。ほとんどの投資信託は年会費を請求し、あなたのブローカーは手数料が査定されるたびに手数料を得ます。
連結
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あなたのブローカーは投資可能な資産のあなたの統合から利益を得ようとしていますが、あなたは口座を結合するときもあなたはお金を稼ぐことができます。銀行は普通、普通預金口座の段階的な利子を持っています。つまり、2つの別々の口座からのお金を組み合わせると、より多くの利子を得ることができます。投資信託会社はあなたの全体的な株購入があるレベルに達するとき販売手数料を減らします。投資可能資産を統合すると、これらのブレークポイントに到達する可能性が高くなります。
検討事項
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すべての投資可能資産を1か所に保管すると、ブローカーまたは銀行が倒産する危険性があります。発行日現在、連邦預金保険公社は、銀行1人当たり最大250,000ドルの銀行預金を保証しています。 Securities Investor Protection Corporationは、1投資会社につき1顧客につき最大50万ドルの保証を付けていますが、すべての会社がSIPCのメンバーであるわけではありません。したがって、アカウントを統合することの利点にもかかわらず、あなたが多額の純資産を持っている場合は、いくつかの投資会社にあなたの投資可能な資産を分散させることを検討するべきです。