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あなたはいつでもあなたの銀行口座からあなたが必要とする限り多くのお金を引き出すことができます、しかし10,000ドル以上の金額のために適所にいくつかの規制があります。より大きな引き出しでは、あなたは自分の身元を証明し、現金が合法的な目的のためであることを示さなければなりません。あなたが非常に大きな金額を引き出すのであれば、お金を受け取るのに数日かかるかもしれません。
銀行秘密法
米国の金融機関が政府がマネーロンダリングと闘うのを助けることができるように、FDICは1970年に通貨と外国の取引法を始めました。銀行秘密法とも呼ばれるこれらの規制では、機関が疑わしいまたは通常の行動とは異なると思われる顧客の活動を報告することを義務付けています。たとえば、あなたが10,000ドルを超える額を引き出す場合は、あなたの銀行はIRSに報告をしなければなりません。
引き出しをする
通常の取引の場合と同じように、銀行で引き落とし伝票に記入して窓口に提示します。運転免許証、州IDカード、パスポートなどの身分証明、および社会保障番号を提示してください。あなたがそれをどうしようとしているかのようなあなたの撤退についての質問に答える準備をしなさい。テラーは通貨取引レポートを完成するためにこれらの質問をすることを要求されます、それは銀行が10,000ドル以上の現金引き出しのために提出しなければなりません。あなたが返答を拒否したり回避的な答えをしたりする場合、窓口係は疑わしい行動報告を提出しなければなりません。あなたの銀行は手持ちの合計を持っていないかもしれず、それを集めるために7日以内に戻るようにあなたに頼むかもしれません。
違法な構造化
9,985ドルのようにわずかに少額を引き出すことによって、銀行が10,000ドルの引き出しを報告しないようにすることは、ストラクチャリングと呼ばれます。あなたが数日にわたってより少ない金額で合計を引き出すか、または異なる支店からより少ない金額でそれを引き出すかは、構造化とも考えられます。この行動は連邦法違反であり、政府に無期限に、または状況が十分に説明されるまでお金を押収する可能性があります。
安全を守る
多額のお金を運ぶときは安全を守ってください。ノートが大きいほど、現金が少なくなります。たとえば、$ 10,000の請求書であなたの財布に収めることができます - あなたの銀行がそれらを持っている場合 - または$ 100の請求書であなたの財布やラップトップケースに収まることができます。誤って公の場で引き出してしまうのを防ぐために、通常の取引に必要なお金とは別にしてください。あなたの内側のコートポケットの中のように、すりのために手の届かないところに財布を置きなさい。財布に入れて持ち運ぶ場合は、しっかりと固定してください。あなたが銀行を去るとき、自信を持って見て、あなたがお金を置いたところの領域を掴まないでください。安全性には数があるので、信頼できる人を持ってください。