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口座指定は、銀行口座の受取人について話すときに使用される用語です。銀行口座を持つ個人が死亡した場合、口座の指定は、その口座が誰に与えられているかを示すフォームです。
銀行口座
HSA銀行によると、ほとんどの銀行口座では顧客が口座指定フォームに記入する必要があります。死亡した場合、この用紙には誰に所有権を譲渡すべきかが記載されています。
株式
株式と投資信託のほとんどの発行者はまた、死亡した場合に誰が所有権を取得するかを決定するために口座指定フォームに記入することを投資家に要求している、とHSA銀行は述べています。
退職プラン
HSA銀行によると、多くの401（k）プランは、他の退職プログラムとともに、アカウントの指定を必要とします。他の種類のアカウントと同様に、このフォームでは、死亡した場合にアカウントに対する権限を取得するユーザーを指定します。
委任状
M&T Bank、N. Aによれば、誰かを代理する委任状を持つ個人も口座指定フォームに記入する必要があるかもしれません。この場合、フォームは他人に委任状を管理する権利を与えます。
アカウント指定の変更
受取人が変わるたびに、口座指定フォームに記入する必要があります。