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投資信託は、高価値の専門的に管理されたポートフォリオから得られる利益と利益を彼らが手に入れることを可能にすることによって投資家に利益をもたらします。ミューチュアルファンドの管理に関連する費用は、年間および購入時または売却時の両方で保有者の口座から引き落とされる料金によって満たされます。 A株およびB株として指定されたミューチュアルファンドユニットは、これらの手数料の請求方法を別々に割り当てます。
ミューチュアルファンド
投資信託は、複数の当事者が所有する大規模な投資ポートフォリオです。ミューチュアルファンドのポートフォリオは、複数の関心のある投資家の出資からミューチュアルファンド会社によって集められ、管理されています。これらの投資家はそれぞれ、彼らの出資額に比例した多数のミューチュアルファンドの合計単位を所有しています。投資信託は、ポートフォリオ投資の恩恵は数百万ドルの範囲の高価値ポートフォリオから最もよく得られるという概念に基づいています。
単位
投資信託ポートフォリオは、多数の所有者の間でユニットに細分されています。各ユニットはポートフォリオの所有権を表しており、保有者にはファンド価値の増減ならびに配当金および受取利息の分配の権利を与えます。株式とは異なり、投資信託ユニットは取引所で取引することができず、投資家がそれらを売却するオプションを得る前に、一定期間保有されなければならないことが多い。
A株
ミューチュアルファンドのA株は、主に投資家がユニットを購入するときに請求される手数料によって特徴付けられます。フロントエンドロード料金と呼ばれるこれらの料金は、ユニットの合計コストから差し引かれます。その結果、実際には販売価格と手数料の差額のみが投資信託ポートフォリオに投資されます。有利には、フロントエンド・ロード料金は、ポートフォリオ管理の一環として売買される資産に関連して請求される年会費を相殺する。これらの手数料は、C株により多く請求されています。
C株
ミューチュアルファンドのC株は購入時に手数料を請求しません。つまり、ミューチュアルファンド会社はミューチュアルファンドのポートフォリオで支払った全費用を投資します。これらのユニットの無償購入は、資産売却およびポートフォリオ管理の一環として実行された購入に関連する年間手数料の増加によって相殺されています。これらの手数料は、投資家が保有するユニットの合計金額の1パーセントとして請求されます。この割合は、株式が保有されている限り変わりません。