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銀行は、新規口座開設時に、愛国者法の要件を含む、いくつかの連邦規制を遵守する必要があります。顧客として、あなたが当座預金口座または普通預金口座を開設するときにあなたの身元を証明するために有効な身分証明書を提供するという銀行の要件を満たさなければなりません。地元の支店に行く前やオンラインにする前にこれらの要件を理解しておくと、プロセスが簡単になります。多くの銀行は口座を開設するために2つの形式の身分証明書を必要とするので、口座を開設するときに手持ちのIDの追加の許容可能な形式を持っています。
運転免許証
運転免許証は有効な写真付き身分証明書と見なされ、銀行口座を開くときにその書類を使用できます。地元の銀行支店で口座を開設すると、新しい口座担当者が運転免許証のコピーを作成し、そのコピーを残りのファイルと一緒に保管します。
有効なパスポート
銀行口座を開設するときに、パスポートを身分証明書として使用することもできます。運転免許証のように、パスポートは有効な写真付き身分証明書の形式として機能し、あなたはあなたの身元を証明しあなたのアカウントを開くためにその文書を使うことができます。パスポートを提示すると、アカウント担当者がその文書のコピーを作成し、それを残りのアカウント記録と一緒に保管します。
社会保障番号
口座開設時に銀行が社会保障番号（SSN）を要求し、支店が有効なSSNの証明を要求することがあります。公式の社会保障カード、最近の社会保障明細書、SSA-1099、またはその情報を含む証券会社や財務諸表など、多数の文書を使用して社会保障番号を確認できます。
オンライン申請
多くの地方銀行、地方銀行および全国の銀行は、顧客が彼らの新しい当座預金口座および普通預金口座を完全にオンラインで開設して資金調達することを可能にしている。しかし、そのオンライン申請プロセスは便利ですが、身分証明要件は削除されません。新しい小切手、普通預金、またはその他の銀行口座をオンラインで申し込むときには、使用している身分証明の種類とその書類の身分証明番号を入力するように求められます。たとえば、運転免許証番号、発行状況、および有効期限を入力して、本人確認を行い、アカウントを開くことができます。
予備のID
2種類のIDを必要とする多くの銀行では、準備不足よりも準備過剰であることをお勧めします。運転免許証、パスポート、軍用IDなど、政府発行の有効な写真付き身分証明書をプライマリIDとして使用してください。また、主要なクレジットカードや学生証などの予備の身分証明書もご用意ください。銀行が二次的な身分証明として認めることができる身分証明書には、あなたの名前と住所、現在の住所と一緒の賃貸契約書、家の所有権の文書、職場ID、社会保障カード、出生証明書が含まれます。