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銀行は、社会保障番号や運転免許証情報、雇用者からの入金額、支払額、支払い時期など、身元に関する情報をよく持っています。金融機関は、銀行口座情報を非公開にすることを連邦法で義務付けられています。
法律
Gramm-Leach-Bliley法は、あなたの銀行がどんな情報を誰と共有することができるかを禁じており、あなたがあなたの情報を共有することをオプトアウトすることを可能にします。 Gramm-Leach-Bliley法の下では、銀行は保険会社などの銀行の子会社との間でのみあなたに関する情報を共有できます。ただし、あなたの名前や電話番号などの機密情報へのアクセスを制限する必要があります。
銀行の従業員
銀行の従業員は、リクエストを処理するため、またはアカウントで必要なメンテナンスを実行するために必要な場合にのみ、お客様の銀行口座情報にアクセスすることが許可されています。銀行口座情報を格納するソフトウェアプログラムは、権限のない従業員があなたの口座を見られないようにパスワードで保護されています。
アカウント保有者
銀行口座では、口座名義人または口座の署名者のみが銀行情報にアクセスできます。これには、アカウントの受益者である人々は含まれません。
パーソナルエージェント
口座名義人の委任状は、銀行に委任状の事務処理の写しが与えられ、合法性について文書を審査する時間が与えられている場合に限り、銀行口座情報を受け取ることができます。場合によっては、銀行は口座名義人によって書面で指名された人に情報を公表するでしょう。
法執行機関
法執行機関に情報を受け取る召喚状がある場合、銀行は法執行機関にあなたの銀行口座情報を提供しなければなりません。
お知らせ
毎年、そして新しい口座が開設されるたびに、銀行は、その口座情報がどのように使用されるかを概説するプライバシーポリシーを顧客に提示することをグラム - リーチ - ブリリー法の下で義務付けられています。通知には、情報の共有を拒否する方法についての情報を記載する必要があります。