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高いメンテナンス費用や貧弱な投資オプションなど、さまざまな理由から、現在の健康管理プランの資金を別のHSAにロールオーバーすることをお勧めします。ロールオーバーを実行するには、現在のアカウントを保持しているカストディアンに相談する必要があります。
カストディアンへの連絡
内国歳入庁資格のある管理人または受託者のみがHSAを開くことができます。カストディアンは、銀行、信用組合、保険会社など、制度を提供する金融機関です。あなたがあなたの雇用主を通してあなたの計画を得たならば、あなたのHSAはまだ管理人によって保持されています。 HSAをロールオーバーする手順については、現在のアカウントのカストディアンにお問い合わせください。あなたの雇用主があなたの計画を後援している場合は、人事部または計画管理者に連絡してください。
配布を依頼する
あなたのHSA資金の分配を要求するためにあなたの管理人の指示に従ってください。オンラインで配布フォームに記入して送信することを許可される場合があります。それ以外の場合は、通常、郵送、ファックス、またはフォームへの記入が可能です。通常、住所や社会保障番号などの識別情報に加えて、支払う金額をフォームに含める必要があります。この金額は 残高の全額または一部。あなたの銀行はあなたの銀行口座に直接お金を入れることができるかもしれません、またはそれはあなたに小切手を送るかもしれません。
年間に1つのロールオーバーのみ要求できます。あなたはまたあなたがあなたの新しいHSAに資金を預けるためにあなたが分配を受けた時から60日があります。 60日の期限を守れなかった場合、あなたの配給は所得税と20％の違約金の対象となります。
寄付フォームに記入する
ロールオーバー資金の入金を要求するには、新しいプロバイダーとHSAをすでに確立している必要があります。あなたはあなたの新しいプロバイダーが入金をすることを承認する特定のフォームに記入する必要があるかもしれません。通常、ロールオーバーの投稿はフォームで囲む必要があります。
アカウントを閉じる
古いプロバイダのロールオーバー配布フォームには、以前のHSAアカウントを閉じるオプションがあります。そうでない場合は、プロバイダに連絡して、アカウントを閉じるように要求します。