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ポートフォリオリスクは、投資ポートフォリオがその目的を達成できない可能性があります。ポートフォリオリスクに寄与する要因は数多くありますが、それらを最小限に抑えることはできますが、それらを完全に排除することはできません。
全身リスク
システミックリスク、あなたが排除することはできませんリスク要因は、ポートフォリオのリスクに貢献しています。システミックリスクには、金利、不況、戦争、政治的不安定に関連するリスクが含まれます。これらはすべて、企業やその株価に重大な影響を及ぼします。その性質上、これらの危険因子はやや予測不可能です。あなたは金利の長期的な傾向を決定することができるかもしれませんが、あなたはそれらが増減する量を予測することはできません。ほとんどの場合、株式市場は、個人投資家がそれを考慮するまでもなく、予想される変化で価格設定します。
非体系的リスク
特定リスクとも呼ばれ、ポートフォリオ内で特定の会社の株式を所有することに関連するリスクに関連しています。このリスクはあなたがコントロールでき、あるいは少なくとも最小限に抑えることができます。ポートフォリオ内のさまざまな会社の数を増やすと、基本的にリスクをポートフォリオ全体に分散させるので、業績の悪い株式の全体的な影響を減らすことができます。
多様化
分散化、つまりすべての卵を1つのバスケットに入れないことが、ポートフォリオ内の特定のリスクを減らすための主な方法です。あなたは多くの異なる会社を所有する必要があるだけでなく、あなたはまた異なるセクターからの会社を所有する必要があります。あなたがあなたのお金の全てを銀行の株式に投資するならば、あなたはある会社があなたのお金に与える影響を減らすかもしれませんが、あなたはそのセクターがあなたの投資に与え得る影響を排除していません。
単なる株式以上のもの
ポートフォリオの多様化を改善するためのさらなる方法は、他の資産クラスに投資することです。バランスのとれたミューチュアルファンドは、ファンドの資金の一部を株式、債券、短期の現金投資（自己勘定など）に投資します。より高い安全性を持ち収益をもたらすこれらの投資を追加することで、ポートフォリオのリスクも軽減されます。
リスク許容度を理解する
リスクに対する許容度を明確に理解することは、投資目的を達成するための重要な要素です。目の前で終わりがないまま毎日成長する株式市場の波に乗るのは簡単ですが、クラッシュや長期間の毎日の損失が発生した場合はまったく別の話です。これらの時間帯にあなたの快適さのレベルを理解することは間違った時に発疹決定をする可能性を排除するのに役立ちます。