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国際的なビジネスおよびニュースの大企業であるThomson Reutersの子会社であるLipperは、45カ国で発行された14万以上の投資信託およびその他の投資商品に関するデータおよび分析を提供しています。リッパーミューチュアルファンドのランキング情報は、ミューチュアルファンドの家族、投資顧問および個人投資家によって広く使用されています。 「The Wall Street Journal」、「SmartMoney」、「MarketWatch」、「USA Today」、「Barron's」、「Forbes」などの金融ニュースおよび情報プロバイダーは、自社のWebサイトおよび印刷物でLipperミューチュアルファンドのランキングを掲載しています。
リッパー評価システムの概要
Lipper評価システムは、個人投資家の目標とリスクとリターンの快適さのレベルに合った投資信託の選択を支援するための投資家中心のツールを提供します。リッパーは5つのカテゴリーのそれぞれにおいて類似のファンドに対してファンドをランク付けします：トータルリターン、コンシステントリターン、保存、経費および税効率。スコアは毎月変更される可能性があり、3年、5年、10年および全体的な時間枠で計算されます。各ピアグループのカテゴリーの最高20パーセントの資金は、Lipper Leadersと呼ばれています。次の20パーセントは "4"の評価が与えられています。中間の20パーセントは「3」の評価です。次の20パーセントは「2」、最低の20パーセントは「1」です。
トータルリターン
トータルリターンのランキングは、ミューチュアルファンドの過去のトータルリターンの実績と同業他社のトータルリターンの実績を反映しています。投資家として、あなたはあなたのリスク許容度のバランスをとる適切な選択をするために保存と一貫した収益率と組み合わせて総収益率を使うことができます。
一貫した返品
リッパーランキングシステムによると、一貫したリターンで高いランクを付けられたミューチュアルファンドは、同様のファンドのグループと比較した場合、優れた一貫性とリスク調整後のリターンを示すファンドです。ミューチュアルファンドのコンシステントリターンが高いことは、ファンドの年々の一貫性を重視する投資家にとって魅力的です。新興市場のミューチュアルファンドなど、Lipperが分析したピアグループの中には、他のものよりも本質的に変動が大きいため、変動が激しいグループでのコンシステントリターンが高いスコアは、リスク許容度の低い投資家には適しません。
税効率
リッパーの税効率性が最も高いファンドは、最もうまく税を延期するものです。多くの場合、これらのファンドの持ち株は離職率が低いです。つまり、マネージャーは持ち株を頻繁に売却しないで、他の持ち株を買います。このカテゴリーの高得点は、このファンドを税金を意識した投資家および連邦所得税の高い課税対象者にとってより魅力的なものにします。
保存
高いLipper保存スコアを持つミューチュアルファンドは、同様のファンドと比較した場合、さまざまな市場で資本を維持する能力を実証しました。 Lipperは、株式ファンドは歴史的には、合同株式 - 収入ファンドまたは債券ファンドよりも変動しやすいと警告しています。
費用
同業他社に比べて費用が低いファンドは、このカテゴリの中で高いLipperランクを獲得します。総コストを最小化することに興味を持っている投資家は、このカテゴリーで最高得点のファンドを本当にポジティブに見つけるでしょう。このカテゴリのファンドのスコアは、平均収益を下回り、パフォーマンスが平均を上回るファンドを選択するために、総収益および一貫収益カテゴリとともに使用することができます。