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まず、昨年からのあなたの納税申告書の表側を見てください。フォーム1040の最初の部分には、課税されたさまざまな収入源がすべてリストされています。社会保障収入を示す行を見てください。その行のフォームの右側に表示されている番号（11,491ドルなど）がある場合は、課税対象の社会保障収入があります。
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社会保障収入は、あなたが単一の申告者である場合は修正後調整後総収入が25,000ドル以上、または共同で申告する場合は32,000ドル以上である場合にのみ課税されます。残念なことに、地方債利子などのある種の非課税所得でさえ、この所得しきい値を計算するために使用することができます。
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あなたの納税申告書に、あなたが社会保障収入の結果として税金を払っていることが示されている場合、利用可能な救済策があるかもしれません。社会保障の課税対象を決定する式には、利子、配当、キャピタルゲインなど、あらゆる種類の課税対象投資収益が含まれます。これらの所得項目の一部または全部を非課税口座または非課税口座またはビークルに再割当てすると、社会保障所得に対する課税を減額または撤廃することができます。
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課税対象投資収益に対する課税を撤廃する方法はいくつかあります。 1つは、社債、CD、優先株式などの課税対象の有利子商品を、固定年金や変額年金などの課税繰延ビークルに移動することです。もう1つの方法は、課税対象の投資を売却して伝統的なRoth IRA内で買い戻すことです。ただし、この方法では現在の課税対象のキャピタルゲインが得られます。あなたの課税対象となるすべての投資を売却または再配置する必要はないかもしれません。あなたの社会保障給付が課税されていないところにあなたの収入を下げるのに十分なだけ売るかまたは再配置したいだけです。この方程式の真の要因は、単純に再投資され、収入として払い戻されない課税対象の利子から生じることがよくあります。この「未使用」の利子は、年金またはIRAの範囲内で増える場合、収入としてはカウントされません。債券やCDに数十万ドルを投資している投資家にとっては、定額年金はより高い金利、減税およびその他の恩恵を提供することができます。