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技術的進歩の結果として、銀行詐欺はますます大きな問題となっています。懸念の主な分野の1つは小切手詐欺です。犯罪者は化学薬品と専門家の手書きの複製で小切手を洗います。レーザープリンタを使用すると、不正な小切手を簡単に作成できます。マーチャントとして、または支払いとして小切手を受け取る誰かとして、銀行口座の所有者を確認することであなたを損失から守ることができます。最善を尽くしても、あなたが詐欺の被害者になるのを防ぐことはできません。
ステップ
身分証明を見てください。 IDの名前とチェックの名前、およびシグニチャーのマッチングを確認してください。多くのビジネスアカウントおよび個人アカウントでは、誰かが所有者にならずにアカウントの署名者になることができます。この場合、名前がチェック名と一致しない可能性があります。
ステップ
小切手の銀行に電話して、アカウントの追加の署名者を確認します。銀行に小切手の金額を渡して、資金が利用可能かどうかを判断することもできます。銀行が口座名義人の名前、残高、連絡先情報などの詳細な情報を提供することを期待しないでください。あなたは、ほとんどの銀行が資金が利用可能であり、あなたが指名した人が所有者であるか、または口座に小切手を書くことが許可されていると言うことを期待することができます。
ステップ
デジタルデータを使用してアカウントのステータスを確認するマーチャントサービスであるTeleCheckを使用します。このサービスはあなたに詐欺行為からあなたを守る確認番号を与えます。あなたがマーチャントなら、FirstData.comでTeleCheckに関するより多くの情報を得ることができます。