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それはそれほど頻繁には起こらないかもしれませんが、あなたはあなたが入金するために大量の現金を持っている例に出くわすかもしれません。大きな現金で入金するには、連邦政府の規制により、いくつか追加の手順が必要です。違法で闇市場での活動を減らすために、内国歳入庁は銀行に1万ドルを超えるすべての預金について通貨取引報告書を提出するよう要求しています。
身分証明を提供する
10,000ドル未満の現金での預金の場合、銀行は通常運転免許証のような身分証明書を要求するだけです。他の誰かの口座に対してあなた自身の口座への入金のみを許可する銀行もあります。小企業が現金で入金するために従業員を使用する場合、その従業員もIDを持っている必要があります。
クリック率を問い合わせる
10,000ドル以上の入金をCTRに提出するのは銀行の責任です。ほとんどの銀行は、運転免許証やその他の身分証明書、社会保障番号、職業を尋ねます。アカウントからの情報を使用して、CTRレポートに記入します。 IRS監査からあなた自身を保護するために、あなたが入金をするときあなたの代わりに銀行窓口係がCTRに記入することを確認してください。 CTRを提出する必要がないように意図的に少量の入金を数回行った場合、連邦政府は「構造化」を請求することができます。 2015年の時点で、構造化のペナルティは最大5年間の懲役、最大25万ドルの罰金、または刑務所時間と罰金の両方の組み合わせです。 12ヶ月で10万ドル以上の犯罪を組織化するためには、ペナルティは2倍になります。