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金融サービス部門では、受託者責任という用語は、一方が他方の資産を管理している2者間の関係を表します。この関係では、受託者は常に彼が代表する消費者または事業の最善の利益のために行動するように注意する義務があります。
受託者の概要
受託者とは、他人のお金を管理することに対して法的責任を持つ人のことです。金融業界では、これはかなり簡単に思えますが、混乱を招く可能性があります。登録投資顧問のように、顧問は彼を明確に受託者にするような指名をすることはできませんが、一貫性のある包括的な投資助言を提供する能力を持って行動するいかなる顧問も受託者と見なすことができます。単にアドバイスを提供せずに商品を販売する金融業界のアドバイザーまたは代理人は受託者責任を負いません。
受託者の責任
受託者責任を持つ者は、他の人々の投資を管理する立場にあります。結果として、アドバイザーは、見込み顧客が特定の投資に適しているかどうかを判断する責任があります。クライアントが適合性の要件を満たしていない場合、そのクライアントに通知するのは受託者次第です。
受託者責任のない顧問
金融サービス業界の誰もが顧客に対して受託者責任を負うわけではありません。たとえば、ブローカーは受託者責任を負いません。受託者は計画を体系化し、設計し、実施しそして監視する。あなたの顧問がこの能力で機能していない場合、顧問を受託者として行動すると説明するのは難しいでしょう。
受託者責任の5つの義務
E.F.ムーディは受託者責任の5つの義務を挙げています。これらの義務は以下のとおりです。細心の注意、誠実さ、完全な開示、忠誠心、および誠実さ。受託者は、常に顧客の最善の利益のために行動するべきです。これを怠ると、アドバイザーが受託者の役割を果たしていないことを意味します。受託者責任は、すべての関連情報がクライアントに開示されなければならないことを意味します。すべての重要な事実を合理的に調査し、調査し、開示することは受託者次第です。
受託者倫理基準
受託者責任の範囲内で行動するアドバイザーは、強力な倫理基準に基づいています。顧問の行動は、彼が顧客の受託者として行動しているかどうかを決定します。顧問が受託者責任を負っているかどうか不明な場合は、彼に尋ねてください。あなたと一緒に仕事をする際に、アドバイザーが持つ責任のレベルを知らされ理解することが最善です。