目次:
送金ビジネスとは、購入取引に参加することなく、パーティー間でお金をやり取りすることを指します。人から人への送金では、通常、事業は、事業のために受領および支払いを処理することができるパートナーシップ金融機関をさまざまな場所に置くことになります。ウエスタンユニオンはこの種の最も有名な会社です。オンライン送金は、主に自動決済機関によって促進された電子送金に依存しています。会社とその顧客の両方がそれぞれの銀行口座を持っている必要があるので、銀行はオンライン送金の一部でなければなりませんが、PayPalのような送金事業は銀行が彼らのコア事業として考えない特別なサービスを提供します。
ステップ
送金免許を取得します。送金は各州によって規制されています。 National Money Transmitters Associationによると、コロンビア特別区とアラスカ州とサウスカロライナ州を除く全50州では、何らかの種類の送金者が行動し、州境内で送金するための免許が必要です。オンライン申請書は、すべての州の適切な部署で入手できます。
ステップ
FinCEN Form 107を財務省の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）に提出してください。当機関は、送金サービスを提供する送金者を、銀行秘密法に基づく非銀行金融機関である送金業務として分類しています。すべてのマネーサービス事業は、マネーサービス事業が設立されてから180日以内にFinCENに登録する必要があります。連邦政府による監視は、潜在的な違法なマネーロンダリング行為と戦うように設計されています。
ステップ
銀行との取引口座を設定します。送金ビジネスの基本機能を実行するためには、取引口座には、銀行が加盟店口座にのみ提供する2つの機能を組み合わせる必要があります。口座は、口座保有者として顧客の口座に送金するだけでなく、彼らの許可を得て顧客の口座から資金を引き出すことができるように、送金業務を可能にしなければならない。
ステップ
あなたの送金ビジネスのためのオンラインプレゼンスを構築しましょう。あなたのビジネスニーズに合ったウェブページデザインを持つウェブサイトホストを見つけてください。ウェブサイトの機能には、顧客にお金を振り込むために、顧客の銀行口座またはクレジットカード口座から引き落とすために必要なすべての情報を取得するという会社の機能が含まれるべきであることに留意してください。ウェブサイトはまた、資金が会社のシステムの中にもっと長く留まることができるように、送金の受取人にも会社とのアカウントを持つよう奨励するかもしれません。