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401（k）プランは、長期貯蓄を目的とした雇用主主催の退職プランであり、他に選択肢がほとんどない限り、そのようにして撤回するべきではありません。内国歳入庁（IRS）は、あなたが退職するまであなたの口座にあなたのお金を入れておくよう奨励するために税金と罰金を課します。当面の必要性のために資金を引き出す必要がない場合は、課税や罰金を回避しながら、アカウントにアクセスする方法があります。
ステップ
アカウントにアクセスする必要がある理由を特定してください。あなたの401（k）お金の必要性が即時かつ絶対的であるならば、あなたは単にアカウントから資産を引き出すことができます、そして数日以内にお金はあなたの銀行口座に振り込まれるか、小切手であなたに送られます。このようにして配給すると、あなたの全出金は通常の所得税率で課税されます。また、59 1/2歳未満の場合は、10パーセントの早期出金ペナルティが課されます。
ステップ
ロールオーバーを考えます。何らかの理由であなたの雇用主を去る場合、または401（k）プランの管理または投資方法が気に入らない場合は、資産を個人退職金口座（IRA）にロールオーバーすることができます。 IRAは401（k）と同じ課税繰り延べ成長特性を持ちますが、通常は相互の選択が限られている401（k）プランとは異なり、公的に取引されているほとんどの証券にIRAを自由に投資できます。そこから選択する資金。さらに、IRAへのロールオーバーは非課税と非課税の両方です。このようなロールオーバーのマイナス面は、おそらくあなたの401（k）で行ったように、あなたはもはやあなたのアカウントへの雇用主の拠出を受け取らないということです。
ステップ
ローンの選択肢を見てください。 401（k）プランの主な利点の1つは、アカウントからローンを引き出すことができることです。通常、アカウント値の最大50％です。ローンは分配金とは見なされないため、ローンに対して税金や罰金を支払う必要はありませんが、他のローンと同様に返済スケジュールを維持する必要があります。ただし、401（k）ローンでは、元本と金利を機関ではなく自分のアカウントに返金します。
ステップ
計画管理者に連絡してください。行動方針を選択したら、401（k）受託者に連絡し、適切な事務処理を依頼してください。あなたが全額引き出しをしているか、ローンを要求しているか、またはロールオーバーを開始しているかにかかわらず、あなたがお金をどこに行きたいかについての情報を提供しなければなりません。