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株式、債券、その他の有価証券で構成されるミューチュアルファンドは、ポートフォリオを多様化し、リスクを分散させます。多くの投資家は退職金と長期資本成長勘定のためにそれらを購入します。ほとんどの個人投資家は、投資費用を評価することの重要性を認識しています。クラスKファンドは「機関投資家」ファンドとも呼ばれ、年金や税繰延制度のように機関投資家や適格資本プールに経費節減を提供します。多くの大規模ミューチュアルファンドファミリーはクラスKミューチュアルファンドを提供しています。
投資信託費用
ファンドの証券の種類、ファンド管理の目的、および過去の実績を評価した後、投資コストを決定します。この費用、または費用の比率は、純資産合計に対する資金の割合として表されます。総営業費用に含まれる有価証券の取得または処分の費用、手数料、負荷または12b-1の料金、年間の分配またはマーケティング費用に加えて、費用比率は、ファンドの総ファンド資本サービスの金額を定義します。無償資金でさえ運営費を負担する。
プロの投資家は投資のあらゆる側面を評価します。資本を管理するためのコストは総業績に影響を与えます。
クラスK基金
クラスKのファンドは、同一のファンドマネジャーをより低い経費率のリテールミューチュアルファンドとして採用しています。
多くの投資家は、柔軟性と資金交換の特権のためにミューチュアルファンドファミリーを選びます。
たとえば、投資家が25歳のときに自分の目的と一致するファンドを選択したとします。株式および債券市場のトレンドは前向きに見えます。彼女は、パフォーマンスの良いバランスの取れたファンドを選択します。
後になって、景気後退は市場動向を変えます。投資家は自分の資金を保守的な所得資金に移動します。彼女はファンドファミリーに投資したため、ファンドはファンドファミリー内を移動します。
今投資家はクラスKの投資信託について聞きます。彼女が勤めている大学は、彼女の403（b）投資の費用比率が低いことの利点を説明しています。 403（b）計画は、非営利団体の多くの従業員に利用可能です。 401（k）プランと同様に、彼女のファンドは増税となります。
投資家は、自分の投資目的、市場の見通し、退職までの時間に合わせてファンドを選択します。彼女は、クラスKファンドを選択するために、経費率の違いを考慮に入れています。
経費とトータルリターン
10万ドルの例を使用して、上記の投資家は彼女の投資基準を満たす投資信託を識別します。クラスKファンドは、投資を管理および維持するために、年間0.2％の経費率、または年間200ドルの経費を見積もります。同名のリテールミューチュアルファンドと同じポートフォリオマネジャーによって運営されているクラスK以外のファンドは、1.5パーセント、または年間1,500ドルの経費率を示しています。
クラスKファンドへの投資は明らかに投資家にとって魅力的です。節約された経費はトータルリターンの可能性を高めます。
ファンドファミリー
あなたの雇用主は彼らの管理された計画のために資金と資金の家族を選びます。投資目的と見通しに最も近い資金を評価します。個人投資と機関投資家の相当額の間の経費率を比較します。 "K"ファンドは、おそらくより低い経費率を提供します。
クラスKファンドのあるミューチュアルファンドファミリー
クラスKファンドを持つ大規模ファンドファミリーの例には、Alliance Bernstein、Black Rock、Federated、Fidelity、Munder、およびRS Investmentsがあります。ほとんどの大規模ファンドファミリーのファンドは積極的に取引しています。研究価格と取引の違い
証券に投資する前に必ず目論見書を要求してください。この記事は証券の売買を申し出るものではありません。