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あなたはそれがあなた自身の個人的な財政を管理することになると、金融サービス業界の認可された専門家として、あなたはより高い基準に縛られます。クライアントは、彼らの財務業務を処理する上で専門家の助言をあなたに頼っています。したがって、差し押さえにつながった状況に応じて、ブローカーディーラーは、あなたがあなたの住宅ローンに対して定期的に支払いをすることができないことが、マネーマネージャーとしてのあなたの信頼性にいくらか関係があると判断するかもしれません。
スポンサーシップの要件
証券免許を取得してファイナンシャルアドバイザーとして働くためには、あなたはブローカーディーラーによって雇用されスポンサーされなければなりません。ブローカーディーラーは、証券取引委員会（SEC）および金融業界規制機関によって規制されています。各州はまた、「青空」法として知られる州法の下でブローカーディーラーを規制していますが、法や規則は州によって異なります。ブローカーディーラーは、その認可された証券専門家が証券業界によって設定された基準に準拠していることを確認する責任があります。
フォームU4
過去10年間に発生した差し押さえまたは個人的な破産は、フォームU4と呼ばれるFINRA文書に報告しなければなりません。これには、U4を登録した後に差し押さえが行われた状況も含まれます。あなたはあなたのU4を新しい情報で更新する必要があります。金融業界規制当局は、差し押さえに関する情報でU4を更新できなかったために証券業界からあなたを禁じるのと同じくらい厳しい懲戒処分を課すことができます。
信頼性
差し押さえによって自動的に証券業界で働くことができなくなるわけではありませんが、お金の管理者として深刻な財政難に巻き込まれた場合、それが懸念の原因となります。お金の問題はあなたがより詐欺的な行動を取る傾向がある可能性があります。あなたが自分自身を管理するのに使った悪い判断のせいで、あなたが他の人々のお金を管理することができないかもしれないことは赤い旗です。
ブローカーチェックシステム
あなたのブローカー・ディーラーは、あなたの記録を差し押さえて金融業界規制当局のBrokerCheckシステムに公に上場されている登録代表者の一人の当惑に苦しむことを望まないかもしれません。一般の人々は、金融業界規制当局のウェブサイト上のBrokerCheckシステムを通じてオンラインで株式ブローカーを調査することができます。ブローカーディーラーは、抵当権のあるアドバイザーを採用するのは会社のイメージには悪いと感じるかもしれません。