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雇用主は、年間利益に基づいて、従業員にESOPとも呼ばれる従業員ストックオプションプランを提供することがよくあります。これらは401kのような雇用主が提供する退職金制度とは異なります。雇用主は、従業員がESOPプランの大規模な減税と401kの多角化を受けるためのプランの両方を維持することができ、拠出総額は年間所得の25パーセントに制限されます。 ESOP在庫を401kに移動することは、両方の計画が振替を受け入れることを条件としています。
ステップ
ESOP年次報告書の番号に電話して、ESOP計画管理者に連絡してください。 ESOP在庫を401kの計画に転送し、ESOP計画でこれが可能かどうかを確認する必要があることを説明します。計画で振替が許可されている場合は、必要な事務処理を依頼してください。
ステップ
明細書に記載されている番号に電話して401k計画管理者に連絡し、計画がESOPからの転送またはロールオーバーを受け入れるかどうかを尋ねます。内国歳入庁はこの取引を許可しますが、最終的な決定は各管理者次第です。事務処理がある場合は管理者に依頼してください。
ステップ
すべての書類に記入し、それに署名して、あなた自身とそれぞれの管理者それぞれのためにコピーを作成してください。 ESOP管理者から受け取った元の書類を、401k管理者書類のコピーと一緒にESOP管理者に郵送します。 ESOP書類のコピーを添えて401k書類を401k管理者に郵送します。