目次:
特定の非営利団体は、彼らが退職のために節約するのを助けるために彼らの従業員に403bの計画を提供することができます。これらの制度は課税繰延です。つまり、寄付金に対して所得税を支払うのではなく、分配金に対して所得税を支払う必要があります。あなたはあなたの403b年金プランから59 1/2歳で始めるか、55歳になった後に退職した場合、適格な配給を受けることができる。ただし、早期分配には、所得税に加えてさらに10パーセントの違約金がかかります。
ステップ
引き出しを要求するために必要な用紙を入手するには、403b計画管理者に連絡してください。
ステップ
出金フォームに記入してください。フォームは403bプランごとに多少異なる場合がありますが、小切手や口座への直接入金など、常に社会保障番号と支払い方法を送信する必要があります。あなたが苦労して配布している場合は、あなたの主張を裏付ける文書を提出する必要があります。
ステップ
403bアカウントからの配布を示すフォーム1099-Rを受け取ります。この用紙は、年末に403bプランで郵送されます。
ステップ
あなたのフォーム1099-Rの枠2aにある、分配金の課税部分を年金および年金の課税対象分配金として報告してください。資格のある配布を受けている場合は、フォーム1040またはフォーム1040Aを使用できます。難易度の高いディストリビューションを使用している場合は、1040から使用してステップ5を完了する必要があります。
ステップ
難易度での出金の課税部分に0.1を掛けて、10％の早期出金ペナルティを計算します。この金額をフォーム1040の納税申告書の58行目に報告してください。