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貸し手は、多くの場合、追加の資金をクレジットラインで維持または増額するという決定を支持するために個人的な財務諸表を要求します。個人の財務諸表には、個人の資産、負債、収入源および経費に関する情報が表示されます。あなたがあなたの貸し手と適切な個人的な財務諸表フォームを使用していることを確認してください。さらに、貸し手は、銀行取引明細書、不動産鑑定評価書、現在の給与明細書、住宅ローン申告書など、明細書に含まれる情報を裏付ける文書の提供を求めることがあります。
ステップ
個人財務諸表の上部にある識別情報を入力します。その声明があなた自身とあなたの配偶者のためのものである場合、あなた一人一人のための識別情報を含めてください。
ステップ
表示されているセクションに各資産をリストします。あなたの家や他の所有されている不動産は現在の市場価値でリストされるべきです。このセクションには、すべての退職金口座、投資口座および銀行口座の現在の残高、ならびにすべての生命保険証券の現金解約額が含まれています。
ステップ
提供されているセクションに各責任を記載してください。あなたの家や車を含め、住宅ローンやローンの担保となっている資産を所有している場合は、現在の残高を提示してください。このセクションには、生命保険契約の価値に対して取られたローン、および未払税金の支払いおよびその他の支払い（クレジットカード債務など）が含まれています。
ステップ
総資産から総負債を差し引いて純資産を計算します。
ステップ
提供されたセクションにすべての収入源に関する情報を提供してください。収入には、給与、手数料、賞与、利息および配当収入、賃貸不動産、事業またはパートナーシップの収入、投資収入が含まれます。株式売却益がある場合は、それを投資収益の一部として含めてください。この情報は年1回提供する必要があります。
ステップ
すべての経費に関する情報を提供してください。経費には、育児、医療および歯科の経費、所得税の支払い、IRAおよび大学の貯蓄プランへの拠出、固定資産税、住宅ローンの支払い、その他すべての生活費が含まれます。多くの貸し手はあなたが元本対利子に向かって行く住宅ローンの支払いの部分のための情報を提供することを要求します。
ステップ
総資産から総経費を差し引いて純利益を計算します。
ステップ
個人の財務諸表に含まれている詳細なスケジュールをすべて記入してください。不動産に関して要求される一般的な情報は、購入日、購入価格、現在の市場価値、住宅ローン会社、毎月の住宅ローン支払い、および現在の未払い残高です。他のローンや未払いの債務については、貸し手は、債務が誰に支払われるのか、現在の未払い残高、毎月の支払い、そして債務が担保されているかどうかを知りたいと考えています。
ステップ
提供されたセクションに他の適切な情報を提供するか、声明を添付してください。たとえば、あなたが事業を所有しているが、現在それを売る交渉をしている場合、全部または一部、売出しに関する情報を提供してください。
ステップ
あなたの貸し手があなたの個人的な財務諸表に含まれているあなたの最も最近に提出された個人的なまたは事業税申告書のコピーを望んでいるかどうか調べてください。それを提出する前に、署名があなたの貸し手で公証される必要があるかどうか確かめてください。