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証券業界は厳しく規制されており、投資顧問は投資家に推薦および売却する投資の種類に関する厳格なガイドラインに従う必要があります。個人投資家向け証券取引は、登録投資担当者が、担当者を雇用している金融会社によって調達され承認されていない証券を顧客に販売する場合に問題となります。
投資制限のある月例照明の制限
プライベート証券取引は、ライセンスを受けた投資担当者が、彼を雇用している投資会社によって正式に提供されていない証券またはその他の種類の投資を提示または売却したときに発生します。民間証券は、上場株式、債券、または民間当事者が提供する非公開投資への資金を含む、あらゆる種類の投資にすることができます。担当者は、クライアントの1人と外部の投資機会との間の接触を促進する役割を担っている場合、プライベート証券取引をコミットします。これは、承認されていない投資の売り手にクライアントを紹介するだけで、プライベート証券取引として分類されることを意味します。
報告および監視が必要
投資会社は、会社のライセンスを受けた代表者のすべての投資関連活動を担当します。これは、会社の代表者が法律で私的証券取引を彼女の雇用者に報告することを義務付けられていることを意味します。投資会社はまた、その適性と適切性について外部の投資機会を見直すことを法的に要求されています。証券法では、たとえ従業員が会社の公職外で働いていたとしても、投資会社は従業員のすべての関連活動に対して責任を負います。つまり、免許を持つ有価証券担当者は、その免許が登録されている証券会社から承認を得ずに、投資顧問としての仕事や相談をすることはできません。
投資家の考慮事項
投資担当者が顧客に提示するすべての投資または金融商品は、彼が勤める会社によって承認および提供されるべきです。ある担当者が投資会社が提供する商品以外の機会について話し合いたい場合、その担当者はプライベートな証券取引を行おうとしている可能性があります。この種のトランザクションは担当者のライセンスに費用がかかる可能性があります。彼らが最善のアドバイスを受けていることを確認するために、投資家は機会が担当者の雇用主によって検討され承認されたかどうかを尋ねるべきです。
投資会社は多くの種類の商品を販売しています
投資会社は、株式、債券、投資信託以外の幅広い商品を提供することができます。これらには、保険商品、不動産投資、私募の機会が含まれます。担当者は、会社のポートフォリオに含まれる製品を使用して、顧客の財務ニーズを満たすことができるはずです。投資家は、投資家によって示されたオファーが、その会社の雇用主の金融商品オファリングに確実に含まれるようにすることによって、怪しげなまたは違法な「投資」から身を守ることができます。