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銀行取引明細書のバランスをとることは、小切手帳の記録が当座預金口座の銀行の記録と一致することを証明することを意味します。当座貸越を防ぐのに役立ち、銀行の過誤をキャッチし、予算編成を促進し、そしてかなり簡単です。
小切手帳を更新する
ステップ
次の3つの項目を含めます。期首残高：これは、小切手の開始額、または最後に均衡を保ったときからの期末残高です。
すべての引き出しと預金の記録：これらの引き出しが小切手によるものである場合は、小切手番号とその金額を記録します。小切手番号は小切手の右上隅に刻印されています。 ATMまたは窓口での引き出しまたは預け入れを書き留めます。
期末残高：期首残高から開始し、入金を追加してから出金を引きます。これがあなたの小切手帳の残高です。
ステップ
銀行取引明細書に記載されているすべての引き出しと預金をあなたの記録と比較し、両方の記録で同じものがあればチェックします。引き落としが小切手による場合は、銀行取引明細書の小切手番号があなたの記録の小切手番号と一致することを確認してください。同じように見えるがそうではない量に注意してください。たとえば、232と323を間違えるのは簡単です。
ステップ
まだあなたの記録に載っていない銀行報告書からの引き出しまたは預金をあなたの記録に記録します。これらは、銀行の過誤、銀行手数料、当座貸越手数料、または小切手印刷の手数料などの項目です。新しい預金を追加し、新しい引き出しを差し引くことで、期末残高を更新します。これがあなたの最新の期末残高です。
ステップ
銀行取引明細書の期末残高から、チェックアウトされていない引き出しを引きます。それに加えて、チェックされていないすべての預金。結果の残高は、更新された期末残高と等しくなります。あれば、おめでとうございます。
ステップ
残高が等しくない場合は、銀行取引明細書と記録を慎重に確認してください。チェックアウトするべきではないが、チェックアウトするべきではない金額を探します。期末残高を再計算し、正しい期首残高を使用したことを確認します。あなたの記録が正しいことを確認してください。たとえば、小切手を実際に199ドルだったときに99ドルとして記録した場合、銀行取引明細書の残高はバランスされません。