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既存の529大学の貯蓄プランを別の529プランに移管するのは、書類を整えば比較的簡単です。利用可能な529の計画を調査し、投資ニーズに最も適した計画を見つけるのには時間がかかります。転送したいプランが適格であることを確認してください。
529の大学貯蓄プランの移行
ステップ
転送したいアカウントが適格であることを確認してください。受益者も変更しない限り、ほとんどの計画では12ヶ月に1回の送金に制限されています。あなたが受取人を変えているならば、あなたの現在の計画のための計画説明はあなたが12か月以内に口座を移転することができるかどうかあなたに知らせるでしょう。
ステップ
開く529新しい計画を選択します。計画は州によって大きく異なります。それぞれに異なる投資オプションと料金体系があります。あなたの投資ニーズと最も相性がよく、最低料金のプランを選んでください。
ステップ
新しい529アカウントを開き、必要な振り込み書類を送信します。古いロールオーバープランとして知られているように、古い529プランはアカウントを新しいプランに直接転送できるはずです。あるとしても、あなたが新しい計画に提出する小切手をあなたに送ることを主張する計画は、あるとしてもごくわずかです。