フィデリティロスIRAアカウントを閉じる方法

投資家は、投資口座を閉鎖することが有利だと判断することがあります。 FidelityでRothの個人用退職金口座を持っている場合は、それを閉じて別のRoth口座に資金を振り込むか、単に資金を引き出すことができます。ただし、ロスIRAを閉鎖することは、引き出しが適格な分配ではない場合、あなたは納税義務を負う可能性があることを意味します。

1つのform.creditに記入して郵送することで、Fidelity IRAを閉じることができます。Medioimages / Photodisc / Photodisc / Getty Images

アカウント閉鎖承認

Fidelity Roth IRAを閉じるには、Fidelityのウェブサイトからダウンロードできる「アカウントを閉じるための承認」フォームに記入してください。あなたがお金を税金として差し控えたいかどうかを示してください。小切手を受け取るか、Rothアカウントの資金を他のアカウントへの電子送金で送金するかを選択できます。電子送金には15ドルの手数料がかかります。フォーム上のアドレスに承認を郵送してください。 Fidelityは50ドルのアカウントクローズアウト料金を請求することもできます。

適格分布と課税対象分布

Fidelityアカウントからそれらを取り出してから60日以内に他のRoth IRAに資金を入金しない限り、それは内国歳入庁による分配とみなされます。分配が適格であるならば、お金は非課税です。 Rothが少なくとも5暦年で、次の条件のうちの1つを満たしている場合、配給は資格があります：あなたは59 1/2歳で、あなたは永久に障害者であり、あなたはRoth IRAを受け継いだまたはあなたはお金を使います最初の家のために、10,000ドル）。分配が適格でない場合、投資収益は課税対象となります。また、10％の早期配布ペナルティを支払う必要があるかもしれません。