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小切手を受け入れる企業は、しばしば何らかの形の銀行口座検証を使用します。銀行口座の確認は、人々がローン、クレジット口座、クレジットカードを申請するときなど、他の理由でも使用されます。
クレジット口座
顧客に自社のクレジットアカウントを提供する加盟店は、銀行口座の確認をよく使用します。これは、申込者の銀行口座が良好な状態にあることを保証することによって商人を保護します。また、顧客が開いている銀行口座を持っていることを確認します。マーチャントは、申請者の銀行口座番号と回覧番号にこの手順を実行するように要求します。
チェック
小切手を受け入れる企業は、銀行口座の確認システムを介して小切手を処理することがよくあります。このシステムは企業にとって費用がかかります。ただし、アカウントの資金が不足している顧客から小切手を回収することから企業を保護することはできません。マーチャントはシステムから即時承認または否認を受けます。
クレジットカード
人々がクレジットカードを申請するとき、いくつかの銀行は銀行口座確認を要求するでしょう。カードを発行する金融機関は、自分自身を保護するためにこれを行います。銀行は、申請者が良好な状態にある口座を開設していることを確認します。