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リスクグレードは、証券の形態間の相対的なボラティリティを決定するために使用される投資格付けです。評価は、投資家が証券を所有することの全体的なリスクを測定するのを助け、リスクの等級が低いほど、長期にわたって証券を所有することに対する投資家へのリスクが少なくなります。若いインターネット会社を支える株は、歴史的な財務データを引き出すことができる歴史を持つ公益事業会社の株よりも高いリスク等級を持ちます。
等級
リスクグレードがゼロの場合、リスクがないことを示します。投資リスクのない唯一の金融商品は現金です。 100から150の間の等級がベースライン市場リスクと考えられます。有価証券およびその他の株式の平均リスク範囲は、150から650のスコアです。スコアが650以上の証券は、非常にリスクが高いと見なされます。
市場リスク
市場リスクは、投資家が何らかの形の証券に投資するときに期待すべき標準的なリスクです。市場リスクは、通貨スプレッド、金利リスクの変動および商品価格の上昇を考慮に入れています。
通貨スプレッド
通貨スプレッドは、さまざまな通貨が株式への投資に使用されるため、株式リスクを決定するために使用されます。ドイツの投資家がユーロでアメリカの株式を購入している場合、投資家はユーロに対するドルの変動値を考慮に入れる必要があります。
金利リスク
株式への投資とは対照的に、金利リスクは、債券のオファリングを比較する場合の要素です。金利が上昇すると、債券の価格は上昇します。
商品価格
コモディティ価格の上昇が企業の収益に影響を及ぼし、株価の下落を招く可能性があるため、投資顧問は株式のリスクグレードを決定する際の要素としてコモディティ価格を使用します。一例として、持ち帰り用のピザチェーンがあります。小麦やチーズの価格が上がると、会社のコストが上がり、投資家は株を売る傾向があります。