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ステップ
HSAアカウントを保持しているカストディアンに連絡してください。健康貯蓄口座は通常、健康計画、銀行、投資信託会社によって管理されています。カストディアンの名前とカスタマーサービスの電話番号は、HSAの明細書に記載されています。HSA口座の清算を希望することを担当者に伝え、HSAの支払いに必要な書類を送付するように依頼してください。フォームは管理人によって異なりますが、それぞれにあなたの名前、住所、社会保障番号が必要になります。 HSAの管理人によっては、オンラインで書類を完成させることもできます。
ステップ
HSA全体またはその一部を清算します。急いで現金を必要とする緊急事態が発生した場合、他に資金源がなければ、HSAの一部を清算する必要があるかもしれません。非医療目的で削除されたファンドには10パーセントの罰金と通常の所得税が課されるため、できるだけ少ないHSAファンドを削除することをお勧めします。
ステップ
医療費、外来診療費、理学療法費など、健康貯蓄口座からの資金を使用して発生した合法的な医療費を支払います。
ステップ
あなたのすべての医療書類のコピーをあなたの税務記録と一緒に保管してください。 HSAから引き出された資金が医療費の支払いに使用されたことを証明する必要があります。それ以外の場合、引き落としには税金と罰金が適用されます。 HSAの一部のみを撤回した場合は、HSAの撤退記録を保管し、それを税務記録と一緒に保管してください。 HSA引き出しの領収書をあなたの医療記録に記録します。