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投資信託は、配当の分配を含む様々な方法で収益を生み出します。資金の種類に応じて、配当支払いは毎月、四半期ごと、半年ごと、または毎年支払うことができます。また、配当分配による課税結果は、あなたの投資信託を保有する口座の種類によって異なります。
マネーマーケットと債券ファンド
米国政府や社債などの債券に投資するマネーマーケットミューチュアルファンドは、毎月の配当を支払います。短期、中期および長期の社債またはこれらの組み合わせを保有する社債ミューチュアルファンドも、毎月の配当を支払います。債券ファンドからの収益率は通常、短期金融市場ファンドからの収益率よりも高い。
成長資金、バリューおよびブレンドファンド
成長株に投資する投資信託は配当を支払わない傾向があります。これは成長株の性質によるものです。企業が急成長モードにあるとき、彼らは通常、内部で再投資するために利益を抑制し、配当を支払いません。そのため、成長基金の恩恵は、通常の収入とは対照的に、長期的な資本増価となります。
一方、有価証券に投資する投資信託は通常、半年ごとまたは四半期ごとに配当を支払います。バリューストックは安定しており、その事業の一環として配当を支払う会社によって発行されます。これらの配当はミューチュアルファンド内にプールされ、ミューチュアルファンドの配当として株主に支払われます。
成長株とバリュー株を組み合わせたブレンドファンドも、通常半年ごとまたは四半期ごとに配当を支払います。
セクターファンド
ヘルスケアや不動産など、特定の市場分野に特化した資金は、半年ごとまたは四半期ごとの配当、ならびに短期および長期のキャピタルゲインを支払う傾向があります。時々配当と混同されることがあるキャピタルゲインは、株が利益のために売られ、その差が株主に渡されるときに生じます。配当とキャピタルゲインの両方を支払うセクターファンドのリターンは、ファンドの株価の上昇とは別に重要なものになる可能性があります。
税金への影響
配当金を支払うミューチュアルファンドが401（k）または個人退職金口座などの税繰り延べ口座に保持されている場合、配当金が再投資されるため、法人所得税を支払う必要はありません。逆に、配当を支払うミューチュアルファンドが税繰延勘定の外で保有されている場合、あなたはそれらの配当を当年度の所得として報告しなければなりません。
ファンドファクトシート
ミューチュアルファンドが配当を支払うかどうか、そしてその年のうちどれくらいの頻度で、ミューチュアルファンドのファクトシートを探します。投資信託のファクトシートは、独立系調査会社Morningstarのウェブサイト、または投資信託会社の個別のWebサイトで見つけることができます。これらのサイトには、個々のファンドの最新の配当日が表示されます。これは通常、配当が支払われる間隔を示します。