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スパイ小説や映画スリラーのファンのために、 "スイスの銀行口座"という用語は、スパイ、犯罪者、独裁者たちによって秘密の口座に隠された膨大な財産の思いを思い起こさせます。その人気の概念は、過度に劇的で必ずしも正確ではありませんが、安全で比較的控えめな場所にお金を入れる場所としてのスイスの銀行の評判から生じています。
セキュリティ
スイスの金融サービス部門は伝統的に保守的であり、危険な戦略に抵抗し、健全な管理のための評判を得ているため、スイスの銀行は国際的な預金者にとって魅力的です。銀行業界にコンピュータサービスを提供しているSW Consulting SAはまた、金融サービスはスイス経済の非常に重要な部分であるため、銀行の安定性を脅かす可能性がある問題に政府が迅速に対処すると述べています。 CIAがその「世界ファクトブック」で指摘しているように、2008 - 09年に世界最大の銀行が世界的な不況に見舞われたとき、政府は急いで参りました。第二次世界大戦中、この国はナチス占領下のヨーロッパの真ん中にある島でした。紛争のあらゆる側面の人々が彼らの資産を保管することができる「安全な」場所でした。
プライバシー
口座情報の開示に関しては、スイスの銀行規制は世界で最も厳格なものです。スイスでは、銀行の機密保持法に違反するのは犯罪であり、単なる民事犯罪ではありません。銀行の全従業員が秘密保持契約に署名する必要があります。機関と個人の両方がこれらの法律に違反したとして起訴される可能性があり、人々は刑務所に送られる可能性があり、されてきました。それは、法執行機関がアカウント情報にアクセスできないという意味ではありません。可能ですが、どんな要求も非常に具体的な基準を満たす必要があります。 SWコンサルティングが彼らに電話をかけているので、情報の包括的な要求 - 「釣り探検隊」 - は許されない。
誤解
強力なプライバシー規制により、スイスのアカウントは「秘密」または「匿名」であるという一般的な誤解が生じています。実際、それらはどちらでもありません。法律により、銀行はすべての口座名義人の身元を知り、確認する必要があります。すべての取引が名前ではなく口座番号のみを使用して実行される、セキュリティの高い「番号付き」口座を開設した場合でも、銀行の役員はまだあなたが誰であるかを知る必要があります。もう1つの誤った考えは、たとえたとえそれらが刑事手取金であっても、スイスの法律は例外なく銀行預金を保護するということです。実際、スイスの銀行口座は犯罪行為について調査され、他の国と同様に、見つかった場合は押収される可能性があります。
傾向
スイスの銀行は、その政府が特定の口座を識別し、その口座に両国で犯罪を構成すると思われる活動からの資金が含まれているという証拠を示すことができれば、外国政府の情報要請を尊重します。これはかつて詐欺師に大きな抜け穴をもたらしました。スイスの法律は他の国が違法としていた多くの金融活動を犯罪化しなかったからです。 1980年代以降、スイスは他の西側諸国の法律に沿って金融規制を移行させ、徐々に抜け穴を塞いできました。これは刑事事件にのみ適用されますが、民事問題には適用されません。例えば、夫婦が離婚の戦いに関わっていて、1人の配偶者が他の人がスイスの口座に資産を隠していると疑っている場合、犯罪が主張されていないので銀行は情報を提供する義務を負いません。
検討事項
海外の預金者に代わってスイスの口座を扱う仲介業者であるMicheloud&Cieによると、誰でもスイスの口座を開くことができます。しかし、アメリカの当座預金口座のように使うことはできません。銀行はあなたが貯蓄と投資のためだけに口座を使うことを期待しています - あなたはお金を入れ、あなたはそこにそれを残します。彼らは常に最小限のバランスを必要とします。 100万スイスフランが一般的な最小値です。