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IRAは個人退職金口座です。これらの口座は、お金が口座内にある限り、所得税を繰り延べます。従来のIRAでは、あなたはすべての引き出しに対して通常の所得税率で税金を支払わなければなりません。 IRAからの将来の引き出しに対して税金を支払うことを回避する唯一の方法があります、そしてそれはロスIRAにIRAを変換することです。ただし、将来の引き出しには免税が適用されますが、変換によって直ちに納税義務が発生します。
ステップ
あなたのIRA口座明細書を集める。最新の明細書はあなたの現在のIRA口座残高を反映しています。 Roth IRAがあれば、これらのアカウントの変換について心配する必要はありません。
ステップ
新しいロスIRAを設定します。あなたの既存の（または新しい）ブローカーまたは生命保険会社で新しいRoth IRAの申請書に記入してください。あなたは、あなたの氏名、住所、社会保障番号、そしてあなたの勤務先のようなあなたの個人情報を金融機関に供給しなければなりません。 Roth IRAアプリケーションを起動すると、アカウント番号が表示されます。
ステップ
あなたの生命保険会社または仲介会社から転送要求フォームを入手してください。フォームに記入する。振込依頼書は、既存のIRAから新しいIRAに送金するようにブローカーに指示します。既存のIRAと新しいRoth IRAの両方の口座番号だけでなく、送金する金額を指定する必要があります。ロスIRAは撤退するとき課税されません。代わりに、あなたはすべての引き出しを所得税なしで受け取ります。しかし、あなたはロスIRAに入るどんな転換額に対しても所得税を払わなければなりません。これは、ロスが税引後寄付のみを受け付けるためです。
ステップ
振込依頼書を入力してください。あなたのお金は数週間以内に転送されるべきです。 4週間経っても振り込みの確認が届かない場合は、ブローカーに連絡して、すべての書類が正しく処理されたことを確認してください。