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投資会社は、ミューチュアルファンドと呼ばれるファンドを開設した後、株主にミューチュアルファンドへの投資を奨励します。ミューチュアルファンドは一般的に「インデックス500企業」や「長期被保険地方債」などのテーマを持っています。投資会社は投資されたお金を使って、投資信託のテーマに合った多種多様な金融投資の株式を購入します。投資信託への投資家が投資信託の1つの分け前だけを所有するかもしれない間、投資信託自体は複数の投資の複数の分け前を所有しています。
投資信託とは
リスクレベル
政府が保険に加入していないため、すべての投資信託にはある程度のリスクが伴います。過去の実績は一般的に将来の実績の良い指標ですが、特定の投資信託が投資に対して一定のレベルの収益をもたらすことを保証することはできません。投資会社は一般的に、投資家がどのミューチュアルファンドを選択するかについて十分な情報に基づいた決定を下せるように、各ミューチュアルファンドに一定レベルのリスクを割り当てます。
投資信託マネジャーの役割
各ミューチュアルファンドには、ミューチュアルファンドの成長を監督する責任を負うミューチュアルファンドマネジャーがいます。ミューチュアルファンドマネジャーは、ファイナンシャルアナリストのチームと同様に、投資の分野を調査し、ミューチュアルファンドが最高の収益率を達成するためにどの株式または債券を売買するかについての情報に基づいた決定を下す。
負荷対無負荷ミューチュアルファンド
投資信託の中には初期投資料金を請求するものがあり、これは「ロード」と呼ばれます。たとえば、投資信託の負荷が1パーセントである場合、その投資信託に1,000ドルを投資すると、投資信託口座には990ドルしか表示されません。他のミューチュアルファンドは初期投資手数料を請求しないので、1,000ドルの初期投資はミューチュアルファンドに1000ドルすべてを入れるでしょう。このタイプのミューチュアルファンドは「無負荷」ミューチュアルファンドと呼ばれます。
投資信託株
あなたが投資信託に投資するとき、あなたはその資金の一定数の株式を所有します。株価と同様に、ミューチュアルファンドの株価は変動します。だから、あなたはミューチュアルファンドで保有している株式の価値がある日高いと次の低いであることを見つけるかもしれません。あなたが投資信託であなたの株を売却することを選択した場合、あなたは株の価値の増加に対して税金を払う責任があります。あなたがお金を失うなら、あなたはその損失のために控除をするかもしれません。
ミューチュアルファンドの所有者に利益と損失に沿って渡す
年間を通じて、ミューチュアルファンドマネジャーはミューチュアルファンドの資金で株式、債券またはその他の投資を売買します。定期的に、これらの決定による損益は投資信託の所有者に渡されます。投資会社はこの収入を連邦政府に報告します、そしてあなたが投資信託に利益を再投資したとしても、あなたは利益に税金を払わなければなりません。