目次:
インデックスファンドは、市場インデックスを追跡する目的で、関連する保有物の束を作成します。このファンドは、比較的低い取引コストで、長期投資家にとってより簡単なポートフォリオ構築方法を提供します。資産額、保有建設、経費率および過去の実績に従って資金を比較します。厳密な分析でさえ利益を保証するわけではありませんが、ファンドを選択する前に投資顧問に相談することを検討してください。
ブロードインデックスファンド
ブロードインデックスファンドは、S&P 500やDow Jonesなどの主要なインデックスのパフォーマンスを追跡しようとします。インデックス全体を追跡するファンドは、資産が多数の保有に分散しているため、リスクが低くなります。 Vanguard S&P 500インデックスファンドは人気の高い例です。 Vanguardのファンドは、低いエントリーおよび経費率のコストで主要なインデックス追跡を提供します。ファンドは、資産を各持株に均等に分配して、1社への依存を最小限に抑えます。 S&P 500は時々投資家の興味を失う可能性のある大規模キャップ企業を支持するため、依然としてリスクが存在します。
分割ブロードインデックスファンド
投資家はまた、より大きなインデックスの一部を追跡するだけのブロードインデックスファンドに集まります。これらのファンドは依然として高度に専門化されたファンドよりも低いリスクを提供しますが、焦点は狭くなっています。例えば、SPDR S&P配当交換取引ファンドは、S&P高利回り配当貴族指数を追跡します。貴族には、少なくとも過去25年間にわたり配当金の支払いが増加したS&P 500の会員が含まれます。その資格を使用することは、SPDRファンドが十分に確立された歴史を持つ堅固な企業グループを保有していることを意味します。このファンドは投資家への参入コストも低く、歴史的にそのインデックスを追跡するのにうまくいっています。
セクター別インデックスファンド
インデックスファンドはセクター別に保有を整理することができます。これらの資金の焦点が狭いため、リスクの高い投資が可能になりますが、より高いリターンが得られる可能性があります。セクターファンドはコアとサテライトの保有構造を利用する投資家にとって最適に機能します。これにより、ブロードインデックスなどの安定したファンドが中心に配置され、セクターへの投資が少なくなります。バイオテクノロジー株は復活しましたが、より幅広いヘルスケア基金は、セクター固有の投資のリスクを軽減するのに役立ちます。たとえば、バンガードヘルスケアインデックスファンドは、バイオテクノロジー、製薬、保険の各企業と、歴史的な追跡エラーの低さ、そして低コストを兼ね備えています。
デザイナーインデックスファンド
ブローカーは、カスタムデザインの仕様に基づいて資金を設計できます。ファンド組織は、配当支払いを中心に展開し、配当支払い額に応じて保有額を秤量することができます。ブローカーは本質的にこれらのファンドの追跡インデックスを持ち株を選択するのを助けた同じフレームワークを使って追跡するために発明します。ヴァンガード高配当利回り指数ファンドはこのカテゴリーに入ります。配当を支払っている会社がより良い全体的な健康を持っている傾向があることを考えると、それは保有のまともな部門の広がり、低いエントリーコストと適度なリスクを持っています。