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財務計画は、個人または企業の資産、負債、および信用状態を考慮しながら、財務目標のロードマップを作成する正式なプロセスです。ファイナンシャルプランニングサービスは、企業や個人が自分の財務アカウントを管理し、不動産を管理し、保険契約について最善の決断をし、ストックオプションを評価するための専門家の助言や助言を得ることを可能にします。
意義
家計費の予算編成から退職金のための普通預金口座の作成に至るまで、戦略的な財務計画により、個人または企業が自分のキャッシュフローを最大化し、強固な投資判断を下すことが容易になります。お金を効果的に割り当てて管理するには、信頼できるファイナンシャルプランナーの支援が必要になることがよくあります。財務計画サービスは、財務資産を配分する際に最善の決定を下すことができるように、人々が財務状況の正確な評価と理解を得るのに役立ちます。
関数
不動産、流動性の高い資産、または現金の形で相当量の富を蓄積している人は誰でも、財務計画サービスを利用することができます。財務計画により、人々は健全な財務の将来を概説し、利用可能な投資やストックオプションを利用することができます。これは継続的なプロセスであるため、しっかりとした効果的な財務上の決定を下すためには、パーソナルファイナンシャルアドバイザーまたは公認ファイナンシャルプランナーに相談することが重要です。
特徴
財務計画は、個人または会社の徹底的な財務分析から始まります。これには、財務分析報告書の作成が含まれる場合があります。この声明はすべての資産と負債の概要を示しており、自己資本の計算で終わります。個人または会社の財務状況の各分野を検討した後、ファイナンシャルプランナーは、投資、退職計画、教育資金、慈善寄付、および顧客に最も適した保険契約についての推奨を行うことができます。
利点
多くの人がファイナンシャルプランを起草することで恩恵を受けることができ、プロのファイナンシャルプランナーのサービスを受けるために多額の料金を支払う必要はありません。財務計画の主な利点は次のとおりです。信頼できるアドバイザーと協力する。リスク許容度の評価金融危機の影響を軽減し、そもそも発生しないようにする。収入と資産をより効果的に配分して税金を削減する。収益性の高い株式ポートフォリオに投資する。適切な退職計画を立てる。
検討事項
銀行や金融機関によっては、顧客や会員に無料で財務計画サービスを提供しています。これは、自社の資金と資産をより効率的に管理し、株式ポートフォリオを作成したい、または短期金融市場の資金に投資したいと考えている人にとっては、貴重な選択肢となり得ます。財務計画の相談は通常無料で、民間企業は継続的なサービスに対して料金を請求することがあります。