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連邦規制は、あなたが訪問であなたの銀行口座から引き出すことができる金額を制限しません。ただし、個々の銀行には、さまざまな種類の口座に対する日々の制限を管理する規則があります。さらに、一定限度を超えた現金引き出しは、通常の取引よりも精査され、銀行から口座から引き出された金額を報告するように要求されます。
IRSへの注意
1970年の銀行秘密法では、1万ドルを超える入金または出金を内国歳入庁に報告することを銀行に義務付けています。それはまた、顧客がその金額を超える交渉可能な商品と現金を交換したときにも報告しなければなりません。これは、マネーロンダリングを防ぐためのものです。銀行は、たとえそれがその閾値を下回ったとしても、疑わしい活動を報告しなければなりません。あなたが一度に100ドルを超える額を引き出すことがなく、突然あなたのバランスを8,000ドルまで使い果たす必要がある場合、その情報は一緒に渡されます。
空のボールト
実際的な考慮事項も撤退制限を左右します。銀行には、預金の額に見合うだけの十分な現金がないので、あなたの要求がファシリティ内の紙幣の量を使い果たした場合にあなたが出すことができる金額に制限があるかもしれません。一部の銀行では、大口の引き出しに7日前までに通知する必要があり、必要に応じて必要な請求書をインポートすることができます。さらに、現金自動預け払い機は限られた数の請求書を一度に払い出すことしかできないかもしれない。例えば、バンクオブアメリカは、そのＡＴＭが一度に最大４０の請求書を分配することができると記している。
限定数
連邦規則Dでは、貯蓄口座またはマネーマーケット口座からの自動または事前承認された送金を月に6回に制限しています。これにはオンライン転送が含まれます。あなたがすでにあなたのマネーマーケット口座からあなたの当座預金口座への毎月6回の振替を予定していて7番目を追加したいと思うならば、それはそれに基づいて拒否されます。あなたはあなたのお金を得ることができるでしょう、しかしあなたは正しい口座に資金を移動するために支店に行かなければなりません。
個別の制限
個々の銀行および口座にはそれぞれ独自の取引限度があり、これについては口座契約で規定されています。最低残高が必要なアカウントでは、金額にアクセスすることが事実上禁止されていても、その金額を下回ることはできません。他の人はあなたが現金を引き出すかまたは購入をすることにあなたが指定された額より多くを使うことを許さない毎日の取引制限を持っています。たとえば、一度に300ドル、1日に500ドルしか引き出すことができないかもしれません。あなたはあなたの銀行に連絡することによってそのような制限を増やしたり取り除いたりすることができるかもしれません。